【過數小心】律師行轉帳寫錯分行編號失34萬  告銀行沒核對收款名字

【星島綜合報道】一家律師事務所向加拿大帝國商業銀行(CIBC)提出訴訟，指控銀行未有盡其謹慎責任，導致一筆34.3萬元的轉帳被存入錯誤的賬戶，最終被人提取。銀行方面作出反駁，並表明沒有責任核對轉帳中的收款人資料，要求法庭駁回訴訟。

據CTV報道，今年2月，緬省溫尼辟的Taylor McCaffrey LLP律師事務所，就2024年8月2日一筆涉嫌誤存的款項，對CIBC提出訴訟。該律師事務所當時正在代理一位客戶進行地產交易，並指示按揭放貸機構將34.3萬元轉入其在CIBC的一個信託帳戶。

根據訴訟文件內容，該律師事務所稱在五日後發現款項仍未到帳，聯絡了CIBC。銀行隨後告知，由於收款人帳戶號碼中的「分行編號」(transit number)不對，該筆款項存入了錯誤的帳戶。同年11月，銀行告知律師事務所，由於款項已被提取，因此「無法追回」。

CIBC官網指示客戶留意自己的帳戶編號

CIBC在上月下旬提交的辯護聲明中否認責任，並辯稱已遵循了正當程序，以及按照加拿大支付協會(Payments Canada)的規定，處理這筆轉帳。

CIBC表示，這筆款項於8月2日存入，根據該律師事務所提供的錯誤轉帳號碼，轉進了一家註冊公司的帳戶。

銀行稱已盡一切努力追討

聲明中寫道：「CIBC在接到律師事務所的通知後，已立即採取行動追蹤該筆款項。」

銀行經調查後發現，該帳戶的持有人在收款後不久，即進行了多次電匯。8月5日，15萬元被匯往摩洛哥的一家銀行的一個與其同名的帳戶。

同日，另有12萬元也被匯往阿聯酋的一家銀行，三日後，再匯出了2.5萬元。三筆款項的收款人都不同。

CIBC表示，為防止再有款項被匯出，於8月8日凍結了該帳戶，當時餘額約為4,790元。

聲明中寫道：「CIBC隨後向該公司帳戶發送了四次追回通知，試圖討回在8月5日和8日轉出的款項，以及帳戶中的餘款，但未能成功。」

CIBC表示曾多次嘗試聯絡該帳戶持有人的代表，包括在9月寄出信函要求退回款項，但同樣未能奏效。

聲明中稱：「CIBC已盡一切合理努力試追回原先的款項給該事務所，但由於其無法控制的原因而未能成功。」

銀行必須核對收款人名字？

該律師事務所指，CIBC有義務在完成轉帳前核實帳戶資訊，是否與正確的收款人相符，但CIBC對此表示反對。

辯護聲明中寫道：「CIBC沒有義務確保帳戶資訊與帳戶持有人姓名相符，也沒有義務採取一切可能的措施來查找和保管初始資金。」

銀行方面引用了《加拿大支付法例》(Canadian Payments Act)中的一項細則，當中列明如付款同時包括姓名和帳戶號碼，金融機構無需識別兩者之間的差異。

被引用的部分細則為：「收款方參與者……為使該筆付款金額可供收款人提取或使用，可依據該帳戶號碼或其他識別資料辦理。」

CIBC聲稱，即使依賴帳戶號碼來進行轉帳而導致款項存入並非指定收款人的帳戶，銀行仍符合相關規定。

CIBC稱是律師行疏忽所致

訴訟書中指出，付款方已在下一星期將另一筆款項轉入該律師事務所的信託帳戶，以便地產交易得以繼續進行。2025年12月，按揭放款機構將其在此次事件中涉及糾紛款項中的權益，轉讓給了本案的共同原告緬省律師協會，以換取獲得付款。

CIBC辯稱，所有損失均為律師事務所本身疏忽所致，包括向銀行提供了錯誤的轉帳號碼，以及未能及時報告出了問題。該行還聲稱，原告未有做足減輕損失的工夫，例如未有通知警方。

CIBC要求法庭駁回訴訟，並判原告須承擔訴訟費用。

原告律師事務所暫未就此發表回應。

以上關於本訴訟中聲稱的內容，均未經法庭驗證。

圖：CTV

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