安省兩按揭經紀涉協助詐騙　監管機構合共罰款23萬

【星島綜合報道】安省金融監管機構（FSRA）重罰兩名前大多區按揭代理，指他們行為魯莽、未核實客戶資料，並助長欺詐行為，合共罰款23萬加元。調查發現，涉事兩人涉嫌讓自己「被利用以促成不誠實、詐騙或非法行為」，導致一名投資者在按揭貸款中損失超過62萬元。

被點名的二人分別是 Satyamkumar Trivedi 及 Sasitharan “Soma” Somasekarampillai，他們違反《按揭經紀及貸款管理法》，於經紀公司外進行交易並收受金錢回扣。

Trivedi 更被指無牌操作按揭、隱瞞資料及向監管人員提供虛假陳述。雖然 FSRA 早前已向兩人發出正式通知，但只有 Trivedi 要求舉行聆訊。

多宗投訴揭發

Trivedi曾任職於Mortgage Alliance近六年，2023年8月在多宗投訴下被解僱。Soma當時則仍為Homewise Solutions的持牌按揭代理。

監管部門最早於2020年收到對 Trivedi 的投訴，指他向客戶提供假按揭承諾信。該交易最終告吹。

至2023年7月，一名代號「HP」的投資者再投訴指，Trivedi向他介紹一宗加油站物業的按揭投資，結果借款人虛報身份並最終違約，令 HP 損失達 62.4萬元。

FSRA指兩名代理向 HP 提供虛假資料，包括偽造的估值報告及物業文件。

涉收數以萬計回佣

Trivedi 被指多次於公司體系外收取巨額回佣。2021至2022年間，他從四宗交易共收66,622元，另據銀行紀錄他於其他交易中再收取 14萬元。

他承認在最新個案中收取6.5萬元經紀費，並與Soma平分。其合約在HP投訴後被終止。

最終 FSRA 對Trivedi開出22項罰款共21萬，對Soma則罰5萬，並拒絕續牌。Trivedi與監管方達成和解，同意繳付18萬元。

（圖：加通社）T15