MSCI揭財富管理服務趨個人化 未來投資受4大趨勢影響

以往個性化財富管理服務主要面向特定高淨值客戶，但隨着科技進步推動成本下降，財富管理公司將為更廣泛客戶提供量身打造的投資組合。MSCI最新《財富管理新興趨勢報告》指出，財富管理的普及已將個人化服務從奢侈品轉變為行業標準，同時60%受訪者認為高淨值客戶現在、或在不久將來將需要一定程度的個性化服務。

報告指出，轉型科技、環境與資源、健康與醫療，以及社會與生活方式四大發展趨勢，將對未來投資產生重大影響，而每種趨勢所帶來的連鎖效應，將進一步推動投資者對投資個人化、透明化和高科技應用服務的需求。

客戶盼量身打造投資組合

73%受訪者指出，客戶尋求更個人化解決方案的主要原因在於個人偏好，如支持向淨零排放轉型或推動更完善的企業治理；58%受訪者則認為，建立一個全新的定制模型比修改現有模式更為簡單。

MSCI全球財富業務主管Alex Kokolis表示，個人化投資組合的需求於每個客戶群中均有增長，無論是高淨值人士還是新晉的富裕投資者。受其他行業趨勢的影響，越來越多的客戶期望在生活各個方面獲得個人化服務，當中包括金融服務，希望投資組合能根據其投資目標、價值觀和偏好量身打造。

MSCI全球財富業務主管 Alex Kokolis

財管公司需提升信息透明度

在此背景下，研究指財富管理公司不僅需要提供傳統的投資資訊報告，還需要設法提升投資信息透明度，了解資金在公開和私募市場中的投資流向。

數據顯示，在所有地區中，財富管理公司預計在未來3年將更大比例的資產（平均82%）配置至私募資產領域，其中亞太區受訪者的興趣最高（92%）；但理財顧問（21%）和投資組合經理（40%）認為，目前針對該資產類別的解決方案不足，投資團隊則有高達59%持相同觀點。

約一半受訪者（45%）亦表示，對私募資產了解有限是增加對該領域配置的最大挑戰，其他顯著挑戰包括投資欠缺流動性和資產類別缺乏透明度。同時，在亞太地區，銷售賦能缺乏效率和量度標準不一致是其他主要挑戰。

科技是透明度及個人化關鍵

研究又顯示，科技是提升投資透明度及實現個人化投資的關鍵，但45%理財顧問認為，現有科技解決方案最大的不足在於仍需人為監測客戶投資組合；42%理財顧問表示，缺乏稅務、風險及其他影響決策因素的動態分析為不足之處；39%財富管理公司期望擁有一個整合所有投資組合及資產的單一管理界面；另近四成希望設計一個具吸引力的客戶系統。

該報告對220位財富管理行業專業人士展開調研，包括投資團隊、投資組合經理及理財顧問，其中約四分之一的受訪者來自亞太區。