MSCI揭财富管理服务趋个人化 未来投资受4大趋势影响

以往个性化财富管理服务主要面向特定高净值客户，但随着科技进步推动成本下降，财富管理公司将为更广泛客户提供量身打造的投资组合。MSCI最新《财富管理新兴趋势报告》指出，财富管理的普及已将个人化服务从奢侈品转变为行业标准，同时60%受访者认为高净值客户现在、或在不久将来将需要一定程度的个性化服务。

报告指出，转型科技、环境与资源、健康与医疗，以及社会与生活方式四大发展趋势，将对未来投资产生重大影响，而每种趋势所带来的连锁效应，将进一步推动投资者对投资个人化、透明化和高科技应用服务的需求。

客户盼量身打造投资组合

73%受访者指出，客户寻求更个人化解决方案的主要原因在于个人偏好，如支持向净零排放转型或推动更完善的企业治理；58%受访者则认为，建立一个全新的定制模型比修改现有模式更为简单。

MSCI全球财富业务主管Alex Kokolis表示，个人化投资组合的需求于每个客户群中均有增长，无论是高净值人士还是新晋的富裕投资者。受其他行业趋势的影响，越来越多的客户期望在生活各个方面获得个人化服务，当中包括金融服务，希望投资组合能根据其投资目标、价值观和偏好量身打造。

MSCI全球财富业务主管 Alex Kokolis

财管公司需提升信息透明度

在此背景下，研究指财富管理公司不仅需要提供传统的投资资讯报告，还需要设法提升投资信息透明度，了解资金在公开和私募市场中的投资流向。

数据显示，在所有地区中，财富管理公司预计在未来3年将更大比例的资产（平均82%）配置至私募资产领域，其中亚太区受访者的兴趣最高（92%）；但理财顾问（21%）和投资组合经理（40%）认为，目前针对该资产类别的解决方案不足，投资团队则有高达59%持相同观点。

约一半受访者（45%）亦表示，对私募资产了解有限是增加对该领域配置的最大挑战，其他显著挑战包括投资欠缺流动性和资产类别缺乏透明度。同时，在亚太地区，销售赋能缺乏效率和量度标准不一致是其他主要挑战。

科技是透明度及个人化关键

研究又显示，科技是提升投资透明度及实现个人化投资的关键，但45%理财顾问认为，现有科技解决方案最大的不足在于仍需人为监测客户投资组合；42%理财顾问表示，缺乏税务、风险及其他影响决策因素的动态分析为不足之处；39%财富管理公司期望拥有一个整合所有投资组合及资产的单一管理界面；另近四成希望设计一个具吸引力的客户系统。

该报告对220位财富管理行业专业人士展开调研，包括投资团队、投资组合经理及理财顾问，其中约四分之一的受访者来自亚太区。