同樣反洗錢未盡責 為何這家銀行遭罰30億美元 另一家銀行僅遭罰246萬加元？

【星島綜合報道】加拿大金融情報機構 Fintrac 表示，因加拿大外匯銀行 (Exchange Bank of Canada) 不遵守洗錢規則，處以 246 萬元的行政罰款。不過同樣是反洗錢不力，今年稍早美國當局卻對加拿大的道明銀行處以 30 億美元的罰款。

Fintrac 表示，它發現加拿大外匯銀行未提交可疑交易報告，未能對業務關係進行持續監控，並且未能報告單筆交易中 10,000 元或以上的現金。

在對 2022 年底至 2024 年 4 月期間的行為進行審查時，它表示發現該銀行的合規計畫「尚未充分發展到可接受的成熟度水準」。

Fintrac 表示，該銀行已就該決定提交上訴通知。

Fintrac 執行長 Sarah Paquet 表示，它們將堅定地確保企業繼續盡自己的一份力量，遵守《打擊犯罪和恐怖主義融資法》的規定。

今年 10 月，加拿大道明銀行（TD Bank）因反洗錢行為指控跟美國政府達成認罪協議，除同意支付 30 億美元罰款，該行的美國分行還需要接受資產限額約束。

此案件也讓加拿大銀行界在監管可疑資金或洗錢問題等引起更多關注，不過很多專家稱，相較於美國的嚴厲處罰，加拿大政府對金融機構的疏失太寬容，才導致漏洞百出。

加通社圖片

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