列治文換匯公司遭Fintrac罰款31萬 被指違反6項規條

【星島綜合報道】位於列治文的長江換匯（Canada Changjiang Management Ltd.）被反洗錢機構加拿大金融交易和報告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，簡稱Fintrac）罰款31.5萬元，Fintrac指該公司曾多次違反關於呈交報告的規定。

Fintrac概述了長江換匯六大違規行為，包括未有提交可疑交易的報告，尤其是在情況屬於合理可疑的情況下；未提交大額現金交易報告；未提交10,000元或以上的轉入和轉出款項賬目報告；未有評估和記錄洗錢或恐怖活動融資風險；以及未制定最新的合規政策。

Fintrac在周四（12日）發新聞稿公布：「該公司的政策與程序沒有顧及政府的指令和交易規限，也沒有涵蓋就本土主要政治人物、國際組織負責人或此類人士的家庭成員或密切夥伴的活動進行審查的程序。」

Fintrac續稱：「此外，據本中心的觀察，一直以來的監察紀錄都未能顯示該公司曾有任何有文本紀錄的調查、採取過任何特別措施或減低風險行動。」

據報道長江換匯已全數繳交了罰款。

正如近日道明加拿大信託（TD Canada Trust）的例子所顯示，Fintrac判處的罰款通常都比美國金管機構的相對低得多；然而，自從Fintrac開始在網上公布個案和罰款額以來，長江換匯這次的罰款額比過去四年來大部分非銀行類機構的要高。

長江換匯在其官網中介紹該公司是一家「以列治文為中心覆蓋全球的安全可靠換匯公司」，並已在加拿大Fintrac註冊，提供的服務包括人民幣兌換、世界主要貨幣兌換及電匯付款。

圖：Ｇoogle Maps

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