滙豐向零售客推全權委託投資組合管理方案 1萬元入場 設3種策略

​滙豐香港推出數碼全權委託投資組合管理方案「Portfolio+」，滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，今次產品打破過往全權委託投資組合服務面向私人銀行客戶的慣例，將該服務開放予該行零售客戶，最低入場門檻為1萬元，可隨時增加投資，每次最低1000元，希望帶動該行未有投資經驗的現有客戶參與投資。

目標35歲以下客戶

​吳詠儀指，方案分為「增長型」、「收益型」及「可持續投資」三種策略，以配合不同目標及需要，並可建立一個或多個採取不同策略的投資組合，主要目標客群是35歲以下新生代以及希望把部分資產交由專業團隊管理的現有客戶。

投資英國上市ETF 較美國稅務低

​吳詠儀指，「Portfolio+」以英國上市ETF作為投資工具，涵蓋美國、其他已開發市場以及其他新興經濟體，風險較低的投資組合較偏重配置於全球固定收益資產，而風險較高的投資組合則提高股票配置比例，尤其是美國股票，以「增長型」第3級風險策略的模型投資組合為例，約有35%配置於美國股票，該組合今年初至第三季末的總回報為7.6%。

滙豐財富管理及金融服務方案部全權委託及基金業務香港主管趙文用解釋，從香港客戶角度，直接買入美國ETF會面臨較高預扣稅；而歐洲稅務條件相對友好，同時市場流通性充足。他又指，該行亦會持續評估港股ETF。

採階梯式年化收費 最低0.5%

​吳詠儀指，「Portfolio+」採用按管理資產（AUM）階梯式年化收費，1萬至25萬元收取資產的0.8%；25萬至75萬元為0.7%；75萬至150萬元為0.6%；150萬元以上為0.5%，而贖回需時為2至4個交易日，視市場情況有所浮動。

​趙文用表示，產品將會依據該行首席投資總監決策，在每月作出調整，亦會據市況波動做出適時調整。