AI应用变券商抢客秘密武器 日均问答按月增50% 业界竞争料从“规模转向体验”

AI应用如雨后春笋，且越来越多元化，投资者用AI理财及炒股亦越趋普遍。近两年，本地多间证券商相继推出具备深度分析与策略构建能力的AI产品，以寻求在市场竞争中突围而出。有分析认为，AI竞争力将成为各行各业未来核心竞争力之一，惟券商AI竞争焦点正从“有没有AI”，急速发展成“AI能否真正满足客户的需求、是否合规可靠”，本地证券商AI工具已不可单纯停留于新闻摘要或基础问答，而是发展成贯穿问答、建议、执行落单全过程的AI智能体，并成为证券商抢客的秘密武器。

富途：“专家模式”获好评

富途董事总经理谢志坚表示，每一位投资者都值得拥有最领先的投资工具，先后推出“牛牛AI”和“牛牛AI专家模式”等构建富途AI开放生态，实行从分析到交易实现全链路无缝闭环的AI发展。富途AI增长中心负责人姚文清分享，8月份富途AI问答日均问题量按月增加约50%，“专家模式”在香港市场好评率接近90%，核心功能包括AI生成图表及复杂选股最受欢迎。

谢志坚(左)表示，富途证券构建AI开放生态，实行从分析到交易全链路无缝闭环AI发展。

方德证券亦指，自方德推出AI服务以来，市场反馈非常正面，在旗下AI工具上，最多人使用的三大功能分别为小方AI助手、AI盯盘及帐户分析，客户使用率超过80%。

投资者：AI功能是券商加分项

资深投资者Ryan Lei指，目前主要使用富途和盈透交易，AI则主要用富途自带AI功能，做个股分析财务数据和解读新闻事件。例如之前SpaceX上市，就用它分析过去类似公司或产业龙头上市时的表现，找到多年历史参考资料。

本地券商AI应用场景

他又指，券商的AI功能是拣用券商一个加分项，但并非唯一决定因素，选择证券商时会考虑佣金、系统稳定性等因素。

方德：提升客户留存率与活跃度

姚文清预期，AI工具有助提升投资体验及效率，有利提高用户留存率及活跃度，AI竞争力无疑将成为各行各业未来核心竞争力之一 ，公司将持续加大对AI投入，同时积极招揽AI人才，如从多个维度建设由AI为核心的智能投资社区。

方德证券则指，AI服务显著提升了客户的留存率与活跃度，而越来越多证券商投入AI，反映投资者确实需要更即时、更个人化的投资工具。该行认为，其AI服务重点主要是协助投资者将资讯从“看见”转化为“理解”，让投资者作出投资时掌握更清晰资讯，并非只在App内加入AI聊天工具，而是让方德智投App、方德AI股票机、Web端及线下旗舰店互相配合。

业界料重塑证券业服务模式

香港证券商协会永远名誉会长陈栢楠分析指，AI正重塑证券业服务模式与竞争格局，加速证券商“从规模竞争，转向质量与体验竞争”，AI竞争焦点会从“有没有AI”转向“AI是否真正解决客户痛点、是否合规可靠、是否能与现有客户关系结合”。本地券商在AI竞争下，市场结构可能进一步分化，头部券商集中度上升，但受惠差异化服务或特定客群，中小行仍有生存空间。

圣方济各大学创业培育中心副总监叶文瀚则说，本地券商AI竞争关键未必是斗模型最大，而是谁能把AI融入自己的金融服务。中小型券商不一定要跟大型券商斗算力，中小型券商可采取“小而精”策略，集中研究摘要、客服、合规检查等场景，配合成熟AI模型及云端算力，逐步建立自己的数据及AI能力。