【加密貨幣】聯邦監管機構揭露 大量加密貨幣店舖協助洗黑錢
【星島綜合報道】聯邦反洗黑錢監管機構Fintrac內部文件顯示，加拿大大量加密貨幣店舖，明知故犯協助洗黑錢、規避制裁及跨國有組織犯罪。
文件指，有強烈信心相信本國相當部分的場外交易櫃檯，正在為洗黑錢、主要涉及伊朗規避制裁、毒品得益等活動提供便利。
這類店舖俗稱「加密貨幣兌現服務」，客戶可以繞過銀行體系，快速將大額虛擬貨幣兌成現金。
統計顯示，2022年3月至今年1月期間，該批店舖交易額約3.66億萬元，涉及3萬宗提款，及接近4萬宗存款。
早前《多倫多星報》指出，多倫多Yonge街一帶被發現有懷疑違規店舖群，當中兩間更被指使用同伊朗支持的恐怖組織有關的電子錢包。兩間公司目前仍然合法註冊。
Fintrac今年已經撤銷123間加密貨幣公司的註冊，並向17間公司罰款2.05億元。
財政部長商鵬飛表示，政府會維持打擊力度。
加密貨幣交易所涉嫌違法
星報此前調查發現，多倫多多家未授權加密貨幣交易所，疑似涉及伊朗支持的恐怖組織資金流動，其中Million Exchange及Darvish Exchange的虛擬錢包與伊朗革命衛隊和胡塞武裝有關。
早前Fintrac曾表示會持續監控，並已開出超過2億加元罰款，但專家與社區人士質疑監管是否足夠嚴格，認為非法資金流入加拿大的風險仍高。
在Yonge Street的一排小型店面中，Million Exchange自稱提供「即時數位貨幣買賣」，但其並未登記在聯邦授權加密業務名錄中。根據加拿大法規，交易所必須註冊以防止洗錢與恐怖主義資金流動。
過去一年半，Million Exchange的一個虛擬錢包共轉移了超過2億加元的數位貨幣。其中去年兩筆交易，該錢包接收了來自一個疑似與伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）有關的帳戶，價值超過58.8萬元。加拿大已將IRGC組織列為恐怖組織。
《星報》調查發現，從北約克到烈治文山沿線，還有30多家未經授權的加密貨幣交易所公開吸引客戶，涉嫌違反加拿大法律。
歷史背景與制裁影響
自1979年伊朗伊斯蘭革命以來，伊朗由神權統治，長期資助中東恐怖組織，包括真主黨與胡塞武裝，核計劃也讓西方國家憂心。
2006年聯合國的制裁，以及2010年加拿大針對伊朗的制裁，讓伊朗資金流入受限，加拿大主要銀行幾乎停止直接匯款到伊朗。
2014年，美國毒品執法局（DEA）通報皇家騎警（RCMP），指北多倫多多家外幣兌換店涉嫌跨國洗錢及資助毒品恐怖網絡。皇家騎警對至少兩家交易所及其負責人展開調查，但最終沒有加拿大當局起訴。
專家表示，隨著加密貨幣興起，傳統金融系統的監管漏洞被放大，制裁國家及犯罪組織可匿名、幾乎即時地跨境轉移資金。
（圖：CBC）T15
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