中證監查跨境券商 港證監揭12行開戶存缺失 業界：部分機構非法存量客戶佔半

為加強防範及打擊非法跨境證券期貨基金經營活動，中證監昨日高調出招，除立案調查境內外相關主體在境內非法經營證券業務等，並沒收其違法所得及罰款。中證監並聯同人行、金融監管總局等八部門出台治理方案，嚴禁境外機構在內地非法提供開戶及交易服務，亦定下券商須於兩年內全面清理相關境外機構非法存量業務。有業界人士相信，中證監今次行動將短期內對本地券商造成較大的心理壓力和業務調整壓力。

涉開戶文件盡職審查不足

香港證監會昨亦發《通函》，列出持牌法團為內地投資者開立和管理有關帳戶方面的額外措施，包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，關閉零結餘不動投資帳戶，以及在開立新的投資帳戶時，須取得投資者書面聲明等。證監會指，在檢視12間證券經紀行的開戶作業手法後，發現多項重大缺失，包括開戶文件的盡職審查不足，在開戶過程中接受可疑或偽造文件等方面問題，最嚴重的個案中，逾半被證監會抽查的客戶帳戶，被揭曾在開戶過程中使用偽造文件。

陳志華冀證監酌情減輕處罰

香港證券及期貨專業總會會長陳志華表示，據了解，有部分券商非法存量客戶中佔比可能高達一半，中證監今次的行動將短期內對本地券商造成較大的心理壓力和業務調整壓力。並指過去幾年尤其是疫情通關後經濟下行壓力大、部分券商確因生存壓力被動參與帳戶虛設，希望香港證監會能夠酌情減輕對該些券商處罰力道。

內地同日出台《綜合整治非法跨境證券期貨基金經營活動實施方案》，為相關境外機構設定兩年清理非法存量業務的集中整治期，期間禁止境外機構為存量投資者（指在特定監管政策或規則出台前，已在特定金融機構開立帳戶、持有資產或進行交易的現有客戶），在境內非法提供買入及轉入資金等服務，只可單向沽出並轉讓資金。在集中整治期滿後，境外機構全面關停境內網站、交易軟件等，禁止為存量投資者在境內非法提供交易等服務。今次整治對象包括非法跨境經營證券期貨基金業務的境外機構、協助境外機構非法跨境經營的境內關聯或合作主體、招攬境內投資者的非法中介、違法違規發布信息的互聯網平台及網絡自媒體等。

多年前已點名「無照駕駛」 

事實上中國監管部門早於多年前，已點名境外券商「無照駕駛」 和存在不合規跨境業務行為，於2022年12月底更禁止境外機構違法吸納內地投資者及為其開立帳戶。惟當時為維持市場穩定，仍允許存量境內投資者繼續進行交易，僅禁止境外機構接受違反中國外匯管理規定的增量資金轉入此類投資者帳戶。