安省两按揭经纪涉协助诈骗　监管机构合共罚款23万

【星岛综合报道】安省金融监管机构（FSRA）重罚两名前大多区按揭代理，指他们行为鲁莽、未核实客户资料，并助长欺诈行为，合共罚款23万加元。调查发现，涉事两人涉嫌让自己“被利用以促成不诚实、诈骗或非法行为”，导致一名投资者在按揭贷款中损失超过62万元。

被点名的二人分别是 Satyamkumar Trivedi 及 Sasitharan “Soma” Somasekarampillai，他们违反《按揭经纪及贷款管理法》，于经纪公司外进行交易并收受金钱回扣。

Trivedi 更被指无牌操作按揭、隐瞒资料及向监管人员提供虚假陈述。虽然 FSRA 早前已向两人发出正式通知，但只有 Trivedi 要求举行聆讯。

多宗投诉揭发

Trivedi曾任职于Mortgage Alliance近六年，2023年8月在多宗投诉下被解雇。Soma当时则仍为Homewise Solutions的持牌按揭代理。

监管部门最早于2020年收到对 Trivedi 的投诉，指他向客户提供假按揭承诺信。该交易最终告吹。

至2023年7月，一名代号“HP”的投资者再投诉指，Trivedi向他介绍一宗加油站物业的按揭投资，结果借款人虚报身份并最终违约，令 HP 损失达 62.4万元。

FSRA指两名代理向 HP 提供虚假资料，包括伪造的估值报告及物业文件。

涉收数以万计回佣

Trivedi 被指多次于公司体系外收取巨额回佣。2021至2022年间，他从四宗交易共收66,622元，另据银行纪录他于其他交易中再收取 14万元。

他承认在最新个案中收取6.5万元经纪费，并与Soma平分。其合约在HP投诉后被终止。

最终 FSRA 对Trivedi开出22项罚款共21万，对Soma则罚5万，并拒绝续牌。Trivedi与监管方达成和解，同意缴付18万元。

（图：加通社）T15