亞省成功女士陷「殺豬盤」損失80萬元 說出傷心故事警示他人

【星島綜合報道】亞省卡加利一位精明成功的75歲女士，在孤獨寂寞的日子希望尋找情感伴侶，卻墮入愛情騙局（俗稱「殺豬盤」）損失了80萬元，她希望說出自己的遭遇能夠警示其他人。

據Global News報道，亞省在能源業成功建立職業生涯的女子格蘭特（Barbara Grant），疫情期間生平第一次嘗試在約會網站上尋找伴侶，就在那時，她遇到了詹達（Michael Janda）。

「我們開始聊天……他說，『你真是太漂亮了，我想和你在一起。』」格蘭特說。

約會網站相識很快已談婚論嫁

兩人很快就建立了聯繫，詹達的個人資料顯示，他在石油和天然氣行業工作，而格蘭特也正是在這個行業中成功建立了自己的職業生涯。

幾周過去了，他們開始談婚論嫁，商議一起在卑詩省維多利亞的買房計劃。

然後，一些令她情緒波動的請求接踵而至。

「他告訴我，他攜帶150萬元現金在卡塔爾多哈被捕，」「警察把他送入了監獄。」

兩人從最初結識的約會網站離開，改在領英（LinkedIn）上繼續交流。

在近一年時間裡，格蘭特幾次透過銀行轉賬給詹達——先匯給了安省的一家運輸公司，然後又匯給了一位美國人。

直到11月的某一天，格蘭特才意識到自己犯錯了──詹達並非他所說的那個人。

「他透過領英聯絡我說：『我不能再來卡加利了，他們又把我關起來了。』他正要來機場，而我正打算去接他。」

痛失畢生積蓄深陷抑鬱

格蘭特此時已損失了80萬加幣——那是她畢生的積蓄。

「除了我註冊退休收入基金(RRIF)裡的錢，我一無所有。我徹底崩潰了……徹底崩潰了。」

格蘭特深陷嚴重抑鬱，多次在卡加利入住精神健康中心接受治療，她甚至一度想過要結束自己的生命。

然後她開始採取行動，僱用了一位卑詩省的私家偵探來調查她的案件。6個月後，甘儂（Denis Gagnon）撰寫了一份長達400頁的報告。

甘儂追蹤到了格蘭特的轉賬紀錄。他指出，這些收款人通常被稱為「錢騾」。

「轉移的資金會通過錢騾轉到另一個賬戶，而錢騾會抽取一定比例的費用，然後將其匯往海外。」

但幕後黑手究竟是誰，至今仍是個謎。

認為銀行應該負部分責任

這份冗長的報告隨後被轉交給銀行服務和投資監察員(OBSI)，該監察員本周稍早做出了有利於格蘭特所在銀行道明銀行（TD）的裁決。

「這家銀行不負責任，也不需要承擔責任……他們對我負有受託責任，必須退還我的部分資金。」格蘭特說。

在2024年，TD在加拿大和美國邊境兩側都面臨罰款——首先是在5月，當時加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）對該銀行處以920萬元的罰款，原因是多項失誤，包括未在有合理理由要求其提交可疑交易報告的情況下提交報告、未評估和記錄洗錢/恐怖活動融資風險，以及未對高風險採取措施。

加拿大帝國商業銀行（CIBC）和加拿大皇家銀行（RBC）也被處以類似金額的罰款。

但幾個月後，在美國，這一數字卻已相形見絀。當時，道明銀行成為美國史上承認違反聯邦反洗錢法的最大銀行，並同意支付超過30億元的罰款以解決這些指控。

道明銀行在該案中承認其程序「不足以有效監察、檢測、報告和應對可疑活動」，目前正在努力彌補這些缺陷。

Global News向TD官員索取有關該計劃的改進及進一步保障客戶的聲明，但在截止日期前未獲回覆。

格蘭特說她正在考慮一個債務合併貸款，以便從多年來改變她生活的噩夢中掙脫出來。

但她亦希望自己的故事可以作為對其他人的警示——如果這件事可能發生在這位精明、成功的75歲女士身上，那麼它也可能發生在任何人身上。

「人們會羞於談論這種事……但我不會。」

亞省商譽局（Better Business Bureau，簡稱：BBB）的拉福頓（Wes Lafortune）表示，「當有人站出來並願意談論發生的事情，我們真的應該為她點讚。」

拉福頓估計，這類犯罪最終只有5%會被舉報，而提高大眾意識可以帶來巨大的改變。

圖：Global News

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