加拿大監管機構指華人換匯公司違反洗錢規定 課罰近35萬元

【星島綜合報道】位於卑詩省本拿比麗晶廣場的一家華人換匯公司，被指違反反洗錢法規，遭聯邦反洗錢調查人員處以巨額罰款。

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）周四（29日）宣布，在對本拿比「Crystal環球匯款」(Crystal Currency Exchange Inc.)貨幣服務業務進行合規審查後，於3月5日對其處以348,067.50元的行政罰款，原因是該公司有9項違反聯邦《犯罪收益（洗黑錢）及恐怖主義資助法》Proceeds of Crime (Money Laundering)and Terrorist Financing Act）第一部分及相關法規的要求。

該換匯公司已就該罰款向聯邦法院提起上訴。

根據FINTRAC的記錄，「Crystal環球匯款」的違規行為包括：

1）在有合理理由懷疑交易涉及洗錢或恐怖主義融資犯罪的情況下，未提交可疑交易報告；

2）未申報單筆1萬元或以上的大額現金交易；

3）未提交單筆1萬元或以上的電子資金轉賬支出報告及其所需的資訊；

4）未提交單筆1萬元或以上的電子資金轉賬收入報告及其規定資料；

5）未任命合規主管；

6）未制定並實施及時更新的書面合規政策和程序；

7）未評估和記錄洗錢或恐怖主義融資犯罪的風險；

8）未制定並維持培訓計劃；以及

9）未啟動和記錄規定的審查。

FINTRAC網站上還列出了更詳細的違規行為摘要。報告顯示，調查人員發現了3宗未報告的可疑交易，每宗均涉及「Crystal環球匯款」先前已提交過可疑交易報告的客戶。

具體而言，「Crystal環球匯款」未考慮以下情況：現金交易量過大；客戶能夠兌換大量外幣；與已知洗錢和恐怖主義融資風險較高的司法管轄區有關聯；交易活動與客戶表面財務狀況不一致；客戶似乎在操縱金額以規避客戶身份識別或報告門檻的交易。

該公司被指未能提交後續可疑交易報告（二級損害）屬於嚴重違規行為，因為這會導致財務資訊遺失，FINTRAC無法獲取額外或新的資訊進行分析，因此無法產生可用於調查和起訴洗錢和恐怖主義融資犯罪的金融情報。

監管機構的總結亦提到，它曾在2015年和2017年的審查中通知該公司，「其合規計劃有缺陷」。儘管如此，當調查員於2022年再次調查時，「FINTRAC未觀察到Crystal環球匯款的合規計劃有任何改善」。

FINTRAC主管兼執行長Sarah Paquet在宣布處罰的新聞稿中表示：「加拿大的反洗錢和反恐融資制度旨在保護加拿大人以及加拿大經濟的安全。」

「FINTRAC與企業合作，幫助他們理解並遵守該法案規定的義務。我們也堅定地確保企業繼續履行其職責，並在必要時採取適當行動。」

位於麗晶廣場（Crystal Mall）的「Crystal環球匯款」提供外幣兌換服務，並協助加拿大客戶向中國匯款。

此前，根據Burnaby Now曾報道，2022年3月，該公司對前員工王某及其母親提起民事訴訟，該公司聲稱這名前員工多年來挪用了超過440萬元的資金，該員工其後辭職返回中國。

圖：谷歌街景圖片

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