加拿大监管机构指华人换汇公司违反洗钱规定 课罚近35万元

【星岛综合报道】位于卑诗省本拿比丽晶广场的一家华人换汇公司，被指违反反洗钱法规，遭联邦反洗钱调查人员处以巨额罚款。

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）周四（29日）宣布，在对本拿比“Crystal环球汇款”(Crystal Currency Exchange Inc.)货币服务业务进行合规审查后，于3月5日对其处以348,067.50元的行政罚款，原因是该公司有9项违反联邦《犯罪收益（洗黑钱）及恐怖主义资助法》Proceeds of Crime (Money Laundering)and Terrorist Financing Act）第一部分及相关法规的要求。

该换汇公司已就该罚款向联邦法院提起上诉。

根据FINTRAC的记录，“Crystal环球汇款”的违规行为包括：

1）在有合理理由怀疑交易涉及洗钱或恐怖主义融资犯罪的情况下，未提交可疑交易报告；

2）未申报单笔1万元或以上的大额现金交易；

3）未提交单笔1万元或以上的电子资金转账支出报告及其所需的资讯；

4）未提交单笔1万元或以上的电子资金转账收入报告及其规定资料；

5）未任命合规主管；

6）未制定并实施及时更新的书面合规政策和程序；

7）未评估和记录洗钱或恐怖主义融资犯罪的风险；

8）未制定并维持培训计划；以及

9）未启动和记录规定的审查。

FINTRAC网站上还列出了更详细的违规行为摘要。报告显示，调查人员发现了3宗未报告的可疑交易，每宗均涉及“Crystal环球汇款”先前已提交过可疑交易报告的客户。

具体而言，“Crystal环球汇款”未考虑以下情况：现金交易量过大；客户能够兑换大量外币；与已知洗钱和恐怖主义融资风险较高的司法管辖区有关联；交易活动与客户表面财务状况不一致；客户似乎在操纵金额以规避客户身份识别或报告门槛的交易。

该公司被指未能提交后续可疑交易报告（二级损害）属于严重违规行为，因为这会导致财务资讯遗失，FINTRAC无法获取额外或新的资讯进行分析，因此无法产生可用于调查和起诉洗钱和恐怖主义融资犯罪的金融情报。

监管机构的总结亦提到，它曾在2015年和2017年的审查中通知该公司，“其合规计划有缺陷”。尽管如此，当调查员于2022年再次调查时，“FINTRAC未观察到Crystal环球汇款的合规计划有任何改善”。

FINTRAC主管兼执行长Sarah Paquet在宣布处罚的新闻稿中表示：“加拿大的反洗钱和反恐融资制度旨在保护加拿大人以及加拿大经济的安全。”

“FINTRAC与企业合作，帮助他们理解并遵守该法案规定的义务。我们也坚定地确保企业继续履行其职责，并在必要时采取适当行动。”

位于丽晶广场（Crystal Mall）的“Crystal环球汇款”提供外币兑换服务，并协助加拿大客户向中国汇款。

此前，根据Burnaby Now曾报道，2022年3月，该公司对前员工王某及其母亲提起民事诉讼，该公司声称这名前员工多年来挪用了超过440万元的资金，该员工其后辞职返回中国。

图：谷歌街景图片

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