聯邦政府承認新法生效空檔 按揭詐欺和洗錢活動續惡化

【星島綜合報道】聯邦政府指出，儘管2020年頒布了新的聯邦法律，但按揭貸款詐欺和洗錢活動仍在惡化。

根據Blacklock’s Reporter報告，加拿大財政部表示，由於新法將延遲至2025年10月1日生效，使房地產經紀和產權保險公司（Title Insurance）受到影響，本國按揭詐欺和洗錢活動日益嚴重。

該部門在監管影響分析聲明中寫道：「加拿大房地產市場已被確定為極易受到洗錢影響的行業。」

「欺詐是一種眾所周知的洗錢上游犯罪，在房地產行業呈上升趨勢，越來越多的犯罪分子利用產權欺詐，竊取房屋所有權以從其價值中獲利。」

《犯罪收益和恐怖主義融資法》（Proceeds Of Crime And Terrorist Financing Act）的新規則要求，產權保險公司須核實客戶的姓名、出生日期和地址。

財政部指出，「產權保險公司提供專門的保險單，為住宅或商業地產業主或其貸方，提供與物業產權或所有權相關損失的保險。」

「雖然產權保險不是強制性的，但許多貸款人要求購買產權保險作為按揭協議的一部分。因此，產權保險公司參與了加拿大的大多數住宅房地產交易。」

法規還要求房地產經紀識別任何沒有代理人的行為（稱為無代表方），否則將面臨50萬元罰款的威脅。該項法規為了讓企業可以做好準備，已被推遲到今年秋天執行。

據稱，目前房地產代表只被要求以「合理措施」來識別是否無代表的當事人。

儘管採取了「合理措施」，但房地產行業的洗錢風險仍繼續增加，有關犯罪分子利用房地產行業洗錢的報告也在增加。當局考慮到這些因素，認為需要加強「合理措施」的方法。

自法規5年前出台以來，房地產經紀人就被要求驗證客戶的身份。這些改革是對加拿大透明國際(Transparency International Canada)2019年發布的一份報告的回應，該報告強調了對房地產行業「洗黑錢」行為的擔憂。

該份名為《不透明：為什麼犯罪分子喜歡加拿大房地產》的報告指出，溫哥華並非加拿大犯罪分子在房地產中藏匿髒錢的唯一目標，「數據顯示，大多倫多地區價值數十億元的住房已被匿名業主使用來歷不明的資金購買。」

時任透明國際執行董事科恩(James Cohen)在早些時候接受采訪時表示：「我們檢查了大多倫多地區10年來的房地產交易，發現了250億元的危險信號。」他說，可疑交易包括不受監管的私人貸款機構批准的130萬筆按揭，以及通常涉及空殼公司或「稻草人」（straw men）的98億元現金交易。

圖：加通社

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