StashAway首季資管規模增兩成 受新晉富裕客帶動

本港持牌資產管理平台StashAway今年首季資管規模增長20%,主要受可投資金額有500萬至800萬元的新晉富裕投資者所帶動。而過去一年,高淨值及新晉富裕投資者佔平台於本港的資產管理總值的65%。集團聯合投資總監梁穎瑩表示,平台之所以主力深耕30至45歲客群,考慮到此年齡層對數碼化投資的接納程度好,而且事業上亦處於拼搏期。同時,其他客戶亦希望吸納,她指平台用戶亦有70歲的銀髮族使用。

八成投資回報來自股票、固收

投資理念上,她表示平台提供的投資組合會以歷史經驗分析大市,以及宏觀經濟周期等向度制定投資組合,並重視資產配置多過選股。她提到經分析後可概括出不少投資者80%回報是來自資產配置包括股票、固定收益等,而只有20%來自選股。基於每人有不同的風險承受能力,因此平台設立StashAway風險指數(SRI),讓客戶有心理準備預估投資組合的波動,並按相應風險評估向客戶提供投資組合教育。她留意到有散戶於2020年美股大跌時斬倉,即使其後回升亦未必想再次追入,她認為由於該些投資者未清楚自身風險承受能力而作出了錯誤決定。

她補充,集團旗下一個投資組合由至目前跑贏美股大市5.6百分點。

她續指,雖然近年生成式人工智能(GenAI)浪潮席捲到金融業上,但平台並非依賴純自動化交易模式。她指當年修讀計算機科學時已經涉獵AI的知識,而發展到今時今日的GenAI技術的確對分析業績有效,但相信用純AI操作投資組合目前不受本港市場接納。她亦認為以AI算力得出的資產組合並非好或不好的問題,而是AI配置的結果不少時候都屬「難以解釋」。

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