StashAway首季资管规模增两成 受新晋富裕客带动

本港持牌资产管理平台StashAway今年首季资管规模增长20%,主要受可投资金额有500万至800万元的新晋富裕投资者所带动。而过去一年,高净值及新晋富裕投资者占平台于本港的资产管理总值的65%。集团联合投资总监梁颖莹表示,平台之所以主力深耕30至45岁客群,考虑到此年龄层对数码化投资的接纳程度好,而且事业上亦处于拼搏期。同时,其他客户亦希望吸纳,她指平台用户亦有70岁的银发族使用。

八成投资回报来自股票、固收

投资理念上,她表示平台提供的投资组合会以历史经验分析大市,以及宏观经济周期等向度制定投资组合,并重视资产配置多过选股。她提到经分析后可概括出不少投资者80%回报是来自资产配置包括股票、固定收益等,而只有20%来自选股。基于每人有不同的风险承受能力,因此平台设立StashAway风险指数(SRI),让客户有心理准备预估投资组合的波动,并按相应风险评估向客户提供投资组合教育。她留意到有散户于2020年美股大跌时斩仓,即使其后回升亦未必想再次追入,她认为由于该些投资者未清楚自身风险承受能力而作出了错误决定。

她补充,集团旗下一个投资组合由至目前跑赢美股大市5.6百分点。

她续指,虽然近年生成式人工智能(GenAI)浪潮席卷到金融业上,但平台并非依赖纯自动化交易模式。她指当年修读计算机科学时已经涉猎AI的知识,而发展到今时今日的GenAI技术的确对分析业绩有效,但相信用纯AI操作投资组合目前不受本港市场接纳。她亦认为以AI算力得出的资产组合并非好或不好的问题,而是AI配置的结果不少时候都属“难以解释”。

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