道銀被罰920萬元 報道指另涉替中國毒販洗錢被美國調查

【星島綜合報道】加拿大金融規管機構稱，已對多倫多道明銀行（TD Bank）處以920萬元的罰款，原因是該銀行未有遵守洗錢及恐怖主義融資法規，該銀行同時也在美國面對合規調查。

加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）繼於去年12月宣布對加拿大皇家銀行（RBC）罰款750萬元及對加拿大帝國商業銀行（CIBC）罰款130萬元之後，也對道銀處以罰款。

FINTRAC表示，對道明銀行受到處罰是因為其一連串失職行為，包括在有合理理由要求其提交可疑交易報告時未有照辦，沒有評估和記錄洗錢/恐怖活動融資風險，以及沒有按規定對高風險交易採取特別措施。

在FINTRAC公布對該行處以罰款前僅數天，道銀披露已就美國監管機構對其反洗錢合規計劃的調查，撥出了4.5億美元的初始準備金。道明銀行表示，目前仍在與美國三家監管機構和司法部進行談判，預計還會有更多的罰款。

道銀承認，該行的計劃「不足以有效監控、偵察、報告和應付可疑活動」，這是不可接受的，因此正在致力修補相關漏洞。

據《華爾街日報》（Wall Street Journal）報道，美國司法部調查的重點是據稱的中國毒販如何利用道銀清洗從販賣芬太尼所得的至少6.53億美元資金，並為此賄賂該銀行的員工。

加拿大國民銀行（National Bank）分析師德查恩（Gabriel Dechaine）指出，相關指控的嚴重性意味著道銀不僅可能將要面對遠高於很多投資者預期的5億至10億美元罰款，還可能面臨監管機構對其業務活動收緊限制。

圖：加通社

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