道银被罚920万元 报道指另涉替中国毒贩洗钱被美国调查

【星岛综合报道】加拿大金融规管机构称，已对多伦多道明银行（TD Bank）处以920万元的罚款，原因是该银行未有遵守洗钱及恐怖主义融资法规，该银行同时也在美国面对合规调查。

加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）继于去年12月宣布对加拿大皇家银行（RBC）罚款750万元及对加拿大帝国商业银行（CIBC）罚款130万元之后，也对道银处以罚款。

FINTRAC表示，对道明银行受到处罚是因为其一连串失职行为，包括在有合理理由要求其提交可疑交易报告时未有照办，没有评估和记录洗钱/恐怖活动融资风险，以及没有按规定对高风险交易采取特别措施。

在FINTRAC公布对该行处以罚款前仅数天，道银披露已就美国监管机构对其反洗钱合规计划的调查，拨出了4.5亿美元的初始准备金。道明银行表示，目前仍在与美国三家监管机构和司法部进行谈判，预计还会有更多的罚款。

道银承认，该行的计划“不足以有效监控、侦察、报告和应付可疑活动”，这是不可接受的，因此正在致力修补相关漏洞。

据《华尔街日报》（Wall Street Journal）报道，美国司法部调查的重点是据称的中国毒贩如何利用道银清洗从贩卖芬太尼所得的至少6.53亿美元资金，并为此贿赂该银行的员工。

加拿大国民银行（National Bank）分析师德查恩（Gabriel Dechaine）指出，相关指控的严重性意味着道银不仅可能将要面对远高于很多投资者预期的5亿至10亿美元罚款，还可能面临监管机构对其业务活动收紧限制。

图：加通社

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