WhatsApp群組化身「地下錢莊」 轉移數億歐元資金流向「伊斯蘭國」

一項由歐洲廣播聯盟（EBU）及英國廣播公司（BBC）參與的跨國聯合調查揭發，一個名為「大歐洲交易員」（Traders of Greater Europe）的 WhatsApp 秘密通訊群組，長期利用傳統地下匯兌體系「哈瓦拉」（Hawala），在全球範圍內秘密轉移數億歐元非法現金，部分款項甚至直接流入敘利亞的極端組織「伊斯蘭國」（IS）。歐洲刑警組織（Europol）警示，此類地下金融網絡現已演變為跨國有組織犯罪集團洗錢的核心管道。

非法交易至少1.2萬筆

英國廣播公司報道，本案源於比利時執法部門針對恐怖主義融資活動的專案調查。警方在追查流向「伊斯蘭國」的資金脈絡時，查扣一名洗錢網絡關鍵頭目的通訊設備，進而鎖定該擁有 532 名成員的秘密群組。調查人員從涉案手機內檢獲約 6,000 張鈔票序號照片與 6,000 張身份證明文件翻拍紀錄，據此研判該名頭目經手的非法交易至少達 1.2 萬筆。

數據分析顯示，在 2022 年 2 月至 12 月期間，該群組內累積超過 8.2 萬條阿拉伯語通訊紀錄。不法分子頻繁於倫敦、伯明翰及利物浦等英國核心城市安排線下實體現金交收，單筆交易額大多在 5,000 歐元以上，累計流動資金高達數億歐元。

過程毋須實體轉移資金

「哈瓦拉」源於中東及南亞傳統的非正式價值轉移機制（IVTS），其運作高度依賴經紀人間的信任關係。匯款人將現金交付出發地經紀人後，目的地經紀人隨即向指定收款人墊付等額款項，雙方事後再透過貿易或對沖方式自行結算。由於全程毋須實際跨境轉移資金，亦無常規銀行的電子交易紀錄與合規審查，原本用於移民匯款的傳統網絡，如今已淪為犯罪集團規避反洗錢監管、資助恐襲與黑金流通的重要工具。