WhatsApp群组化身“地下钱庄” 转移数亿欧元资金流向“伊斯兰国”

一项由欧洲广播联盟（EBU）及英国广播公司（BBC）参与的跨国联合调查揭发，一个名为“大欧洲交易员”（Traders of Greater Europe）的 WhatsApp 秘密通讯群组，长期利用传统地下汇兑体系“哈瓦拉”（Hawala），在全球范围内秘密转移数亿欧元非法现金，部分款项甚至直接流入叙利亚的极端组织“伊斯兰国”（IS）。欧洲刑警组织（Europol）警示，此类地下金融网络现已演变为跨国有组织犯罪集团洗钱的核心管道。

非法交易至少1.2万笔

英国广播公司报道，本案源于比利时执法部门针对恐怖主义融资活动的专案调查。警方在追查流向“伊斯兰国”的资金脉络时，查扣一名洗钱网络关键头目的通讯设备，进而锁定该拥有 532 名成员的秘密群组。调查人员从涉案手机内检获约 6,000 张钞票序号照片与 6,000 张身份证明文件翻拍纪录，据此研判该名头目经手的非法交易至少达 1.2 万笔。

数据分析显示，在 2022 年 2 月至 12 月期间，该群组内累积超过 8.2 万条阿拉伯语通讯纪录。不法分子频繁于伦敦、伯明翰及利物浦等英国核心城市安排线下实体现金交收，单笔交易额大多在 5,000 欧元以上，累计流动资金高达数亿欧元。

过程毋须实体转移资金

“哈瓦拉”源于中东及南亚传统的非正式价值转移机制（IVTS），其运作高度依赖经纪人间的信任关系。汇款人将现金交付出发地经纪人后，目的地经纪人随即向指定收款人垫付等额款项，双方事后再透过贸易或对冲方式自行结算。由于全程毋须实际跨境转移资金，亦无常规银行的电子交易纪录与合规审查，原本用于移民汇款的传统网络，如今已沦为犯罪集团规避反洗钱监管、资助恐袭与黑金流通的重要工具。