海关侦破“快闪户口”洗黑钱案 拘两男涉款3500万 一人短住深圳营造创业假象

香港海关财富调查科昨日（19日）采取执法行动，侦破一宗利用“快闪户口”清洗犯罪得益的案件。行动中，海关共拘捕两名33岁本地男子，他们涉嫌出售名下银行户口，协助不法集团清洗高达3500万元黑钱。海关不排除有更多人被捕。

海关讲述两名被捕人出售银行户口，进行洗黑钱的情况。杨伟亨摄

海关财富调查科财富调查第一组调查主任蒋俊杰表示，海关财富调查科跟进2025年的一宗毒品案件，展开财富调查及资金流分析，发现一名报称从事电讯维修员的33岁本地男子（第一被捕人），透过即时通讯软件，将自己的个人户口卖给不法份子，以换取报酬。该名男子在卖出户口前，其户口每月只有数百元至数千元的零星出入账，但自卖户口后短短一个月内，却突然有超过170万元来自大量第三方户口的不明来历款项存入。这些款项在户口内最多保留2天，便会被转走。

调查显示，该名男子在卖出户口期间，应洗黑钱集团的要求，前往深圳短期居住并进行一些消费，以营造在内地创业的假象，并留下生活痕迹；而他每日亦会收到数百元的生活费。其间洗黑钱集团会派员到酒店房间，操控该名男子的手提电话，登入他的网上银行户口，进行一些频繁的银行交易。蒋俊杰指出，第一被捕人户口内收到的170万元款项，差不多全部被转移至同案第二名被捕男子（第二被捕人）的个人户口内。

海关财富调查科调查主任蒋俊杰。杨伟亨摄

海关财富调查科调查主任蒋俊杰讲述案件。

第二名被捕男子报称任职物流助理，同样为33岁本地人。调查显示，其个人银行户口在2024年1月至2025年8月期间，有多达3,350万元来历不明的款项存入，并在短时间内全数转走至大量第三方本地户口。该户口平均每次入账金额仅为7,800元，但出账时却变成16,000元，较入账高出一倍，属于洗黑钱过程中典型的“整合资金”过程。

另外，该户口在涉案期间的交易次数高达5,800次，涉及超过1,000名交易对手，相当于平均每月进行292次交易，远超一般个人户口使用范围，且资金规模与其财务背景极不相称。

海关财富调查科调查主任蒋俊杰讲解犯案手法。

蒋俊杰称，海关相信该2名被捕男子的个人银行户口，都是被用作“傀儡户口”，以处理犯罪得益。洗钱集团首先利用第一被捕人的银行户口，收集一些来源分散的犯罪得益，之后再利用第二被捕人的户口，将款项“集腋成裘”并转走，企图透过分层交易隐藏资金的真正来源。海关深入调查后，在昨天（19日）采取行动，以涉嫌“洗黑钱”罪拘捕两人。

据了解，海关目前并无证据显示两名被捕人本身相识；而涉案资金流向暂时均为本地户口，未见涉及海外户口。蒋俊杰称，海关将继续循被捕人士的背景、资金来源及流向，以及涉案洗钱集团等多个方向深入调查，并将咨询律政司意见，以决定下一步的行动。