【加密货币】联邦监管机构揭露 大量加密货币店舖协助洗黑钱
【星岛综合报道】联邦反洗黑钱监管机构Fintrac内部文件显示，加拿大大量加密货币店舖，明知故犯协助洗黑钱、规避制裁及跨国有组织犯罪。
文件指，有强烈信心相信本国相当部分的场外交易柜台，正在为洗黑钱、主要涉及伊朗规避制裁、毒品得益等活动提供便利。
这类店舖俗称“加密货币兑现服务”，客户可以绕过银行体系，快速将大额虚拟货币兑成现金。
统计显示，2022年3月至今年1月期间，该批店舖交易额约3.66亿万元，涉及3万宗提款，及接近4万宗存款。
早前《多伦多星报》指出，多伦多Yonge街一带被发现有怀疑违规店舖群，当中两间更被指使用同伊朗支持的恐怖组织有关的电子钱包。两间公司目前仍然合法注册。
Fintrac今年已经撤销123间加密货币公司的注册，并向17间公司罚款2.05亿元。
财政部长商鹏飞表示，政府会维持打击力度。
加密货币交易所涉嫌违法
星报此前调查发现，多伦多多家未授权加密货币交易所，疑似涉及伊朗支持的恐怖组织资金流动，其中Million Exchange及Darvish Exchange的虚拟钱包与伊朗革命卫队和胡塞武装有关。
早前Fintrac曾表示会持续监控，并已开出超过2亿加元罚款，但专家与社区人士质疑监管是否足够严格，认为非法资金流入加拿大的风险仍高。
在Yonge Street的一排小型店面中，Million Exchange自称提供“即时数位货币买卖”，但其并未登记在联邦授权加密业务名录中。根据加拿大法规，交易所必须注册以防止洗钱与恐怖主义资金流动。
过去一年半，Million Exchange的一个虚拟钱包共转移了超过2亿加元的数位货币。其中去年两笔交易，该钱包接收了来自一个疑似与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）有关的帐户，价值超过58.8万元。加拿大已将IRGC组织列为恐怖组织。
《星报》调查发现，从北约克到烈治文山沿线，还有30多家未经授权的加密货币交易所公开吸引客户，涉嫌违反加拿大法律。
历史背景与制裁影响
自1979年伊朗伊斯兰革命以来，伊朗由神权统治，长期资助中东恐怖组织，包括真主党与胡塞武装，核计划也让西方国家忧心。
2006年联合国的制裁，以及2010年加拿大针对伊朗的制裁，让伊朗资金流入受限，加拿大主要银行几乎停止直接汇款到伊朗。
2014年，美国毒品执法局（DEA）通报皇家骑警（RCMP），指北多伦多多家外币兑换店涉嫌跨国洗钱及资助毒品恐怖网络。皇家骑警对至少两家交易所及其负责人展开调查，但最终没有加拿大当局起诉。
专家表示，随着加密货币兴起，传统金融系统的监管漏洞被放大，制裁国家及犯罪组织可匿名、几乎即时地跨境转移资金。
（图：CBC）T15
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