多伦多加密货币交易所疑涉伊朗恐怖资金 监管不力引发质疑

【星岛综合报道】星报调查发现，多伦多多家未授权加密货币交易所疑似涉及伊朗支持的恐怖组织资金流动，其中Million Exchange及Darvish Exchange的虚拟钱包与伊朗革命卫队和胡塞武装有关。加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）表示持续监控，并已开出超过2亿加元罚款，但专家与社区人士质疑监管是否足够严格，认为非法资金流入加拿大的风险仍高。

加密货币交易所涉嫌违法

在Yonge Street的一排小型店面中，Million Exchange自称提供“即时数位货币买卖”，但其并未登记在联邦授权加密业务名录中。根据加拿大法规，交易所必须注册以防止洗钱与恐怖主义资金流动。

过去一年半，Million Exchange的一个虚拟钱包共转移了超过2亿加元的数位货币。其中去年两笔交易，该钱包接收了来自一个疑似与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）有关的帐户，价值超过58.8万元。加拿大已将IRGC组织列为恐怖组织。

《星报》调查发现，从北约克到烈治文山沿线，还有30多家未经授权的加密货币交易所公开吸引客户，涉嫌违反加拿大法律。

伊朗社区转向加密交易

由于加拿大针对伊朗政权的制裁及银行政策，使得直接向伊朗汇款几乎不可能，多伦多伊朗裔社区成员转而使用货币兑换店、汇款店以及近年兴起的加密货币交易所向家乡汇款。然而，社区倡导者长期警告，部分不法人士可能利用这些交易所规避制裁。

国际调查记者联盟（ICIJ）与《星报》合作调查，获得Million Exchange及另一家央街交易所使用的加密钱包地址，利用区块链技术追踪交易纪录。区块链是公开的交易帐本，而钱包地址则相当于银行帐号，是追踪加密交易的关键。

Million Exchange发言人向星报表示，出于安全考量，公司并不拥有钱包，相关钱包由第三方公司控制以协助付款结算，并声称遵守加拿大规定，但未回应星报关于交易的详细问题。

“我认为他们没有意识到他们所面临的问题规模有多大，”Crystal Intelligence公司的Nick Smart说道，该公司开发的区块链分析软件可以帮助执法部门和监管机构调查非法活动。 “他们还没有意识到加拿大境内有多少这样的服务机构。”

距离Million Exchange仅几步之遥，另一家商店的橱窗上赫然挂著虚拟货币服务的广告。这家名为Crypto King的商家并未在加拿大金融交易和报告分析中心注册，也未回复《星报》的询问。

FINTRAC持续监管

加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）表示，已注意到星报与ICIJ调查揭露的问题，并“将持续采取积极行动打击非法加密货币活动”。过去三年，FINTRAC对17家金融服务公司开出近2.05亿加元罚款，原因包括未注册、提供不完整或不正确资讯、未报告可疑交易等。

FINTRAC发言人表示，注册让企业正式受FINTRAC监管，但不等于监管机构对其背书。登记公司需报告特定交易、遵守合规与员工培训指引，FINTRAC同时也从其他产业、区块链分析服务和其他情报来源获取情报，必要时可对注册者的钱包地址采取罚款行动。

律师Kaveh Shahrooz指出，他曾多次向加拿大立法者表达担忧，认为与伊朗政权有关的人士可能利用多伦多交易所将非法资金汇入加拿大。专家Richard Sanders也指出，他曾提供FINTRAC未授权交易所的资料，但尚未看到执法行动，对于身处“五眼联盟”的加拿大而言，“这完全荒谬”。

历史背景与制裁影响

自1979年伊朗伊斯兰革命以来，该国由神权统治，长期资助中东恐怖组织，包括真主党与胡塞武装，核计划也让西方国家忧心。2006年联合国的制裁，以及2010年加拿大针对伊朗的制裁，让伊朗资金流入受限，加拿大主要银行几乎停止直接汇款到伊朗。

2014年，美国毒品执法局（DEA）通报皇家骑警（RCMP），指北多伦多多家外币兑换店涉嫌跨国洗钱及资助毒品恐怖网络。皇家骑警对至少两家交易所及其负责人展开调查，但最终没有加拿大当局起诉。

专家表示，随着加密货币兴起，传统金融系统的监管漏洞被放大，制裁国家及犯罪组织可匿名、几乎即时地跨境转移资金。

伊朗恐怖资金与多伦多交易所

据区块链研究公司，伊朗政权利用加密货币逃避国际制裁，资助中东代理战争。即使仅有1万美元流入，也可能造成严重危害。加拿大反洗钱规定要求加密交易所报告大额或可疑交易，并在2020年特别指令下，对与伊朗的金融交易视为高风险。

Million Exchange虽向FINTRAC登记，但未获准处理加密货币交易，其Instagram页面仍广告虚拟货币服务。该公司表示，交易活动已通知FINTRAC，公司履行了合规义务。

根据Crystal Intelligence分析，2025年2月，Million Exchange相关钱包曾收到来自疑似恐怖资金帐户的加密货币。以色列国家反恐融资局在9月冻结该帐户，该钱包与伊朗革命卫队有关。此前，美国指控胡塞武装资金人Al-Jamal的钱包亦曾转入该钱包，数额近800万美元。

另一家Darvish Exchange在2024至2025年间，也进行超过300万加元的加密交易，其中约1万美元加密货币间接来自后来被以色列官员指控与伊朗政权有关的钱包。当时，该交易所尚未在加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册。在《星报》就此问题联系Darvish和FINTRAC两周后，监管机构将该交易所添加到其注册名录中，授权其进行加密货币交易。

专家呼吁加强监管

专家指出，这些发现凸显加拿大在打击洗钱与恐怖融资方面面临挑战。Crystal Intelligence分析师Nick Smart表示，“监管机构可能还没有意识到问题的规模”，并强调加拿大境内有大量此类交易服务。

（资料图：星报）T15