涉诈骗政府中小企融资担保计划 廉署联警方拘捕32人 涉款1.4亿元 包括13名银行前线职员
廉政公署（ICAC）近日与警方采取联合行动，打击涉及以贪污及欺诈手段诈骗政府特惠贷款的行为。个案主要涉及政府中小企融资担保计划下的“百分百担保特惠贷款”，涉案的28宗申请，涉及22间中小企业，贷款额达1.4亿元。廉署及警方在行动中合共拘捕32人，年龄介乎31至66岁，包括银行前线职员，中介公司负责人，分别涉嫌行贿、受贿及诈骗罪等。廉署表示，案件仍在调查中。
廉署拘25人 牵涉贿款约50万元
廉政公署执行处首席调查主任余显丽表示，廉政公署连同警方于10月30及10月31日采取联合行动“旗鼓”，廉署拘捕了25名人士，包括20男5女，年龄介乎31至63岁，牵涉的贿款约50万元。她指，被捕人当中包括13名银行前线职员 ，分别来自10间本地银行，部分人士被捕时已经离职；另外7名中介公司负责人，以及5名涉案人士。她指，部分被捕中介本身是前银行职员。
余显丽指，廉署人员在行动中搜查多个地方，包括涉案中介公司的办公室、被捕人的住所，并检获档案、银行档案，以及相信是贿款的现金超过20万。调查显示，涉案贷款的申请过程由中介一手包办，从招揽中小企东主、到行贿银行职员以开立银行户口，提交贷款申请档案，到银行批出申请贷款的处理和涉案人士分赃，都是由中介全盘操控。
廉署亦从中发现两种手法，第一个手法是招揽傀儡中小企业申请贷款。廉署调查发现，涉案中介涉嫌在过去3年招揽了不同的人士假扮中小企的东主，向银行申请政府担保的各类型中小企业贷款。涉案的中小企业大多无实质业务，甚至部分是空壳公司，成立主要目的是申请各类型贷款。
中介招揽傀儡中小企 贿赂银行前线人员“只眼开只眼闭”
另一手法则是，有行贿银行职员协助开户申请贷款，中介招揽了傀儡中小企业后，会安排他们去银行申请开立公司帐户，再申请中小企贷款 开户和贷款。审查过程中，涉案的中介会借着行贿手段，换取银行前线的职员“只眼开、只眼闭”，对申请人使用虚假文件是视而不见，并加快处理有关的开户和贷款的配合。
余显丽指，参与不法勾当的傀儡中小企，会获分贷款额约5至7%，撇除用以行贿银行前线职员的贿款，余额会由中介据为己有。贿款方面，廉署在其中一个个案中发现，中介与银行前线职员协议向对方支付贷款额约6%作为报酬；银行批出一笔120万的贷款后，银行前线职员分了大约7万元。虽然涉案的贷款申请贷款总额达1.4亿，但是廉署和警方采取联合行动，主动介入了有关的个案已经成功拦截了部分贷款。
警方以诈骗罪拘捕7人 涉以虚假文件申请贷款
警方商业罪案调查科讹骗案调查组总督察何润贤则指，警方商业罪案调查科在行动中，亦联同港岛总区刑事部人员，以诈骗罪拘捕4男3女，年龄介乎31至66岁，他们为9间分别报称业务为物流、电子产品及日常生活用品等贸易中小企业的董事。他指，警方在行动中搜查多个地点，包括办公室和住所，检获申请贷款档案、银行档案、银行卡、电子设备及现金等。
何润贤表示，警方发现被捕人以借贷人身份，代表其中小企申请“百分百担保特惠贷款”或“九成信贷担保”产品。为符合申请计划中的贷款条件，被捕人向有关银行提交了虚假档案，包括伪造的银行月结单、相关员工的强积金供款纪录、公司租约档案及税单，借此夸大其营业感，令批核人员误以为这些中小企有实质的营运而批出贷款，但实际上这些中小企业只是被捕人为申请贷款而开设的空壳公司。
何润贤续指，其中8间中小企成功申请贷款，涉及总金额达5000万，银行帐户资料显示，贷款于短时间内被提取，而大部分涉案中小企并无按时还款。
商经局 : 百分百特别担保产品3714申请疑涉不法行为 贷款额108亿
商务及经济发展局表示，中小企融资担保计划下百分百特别担保产品的申请期已去年3月底结束。截至今年10月底，百分百特别担保产品的累计坏帐贷款担保额约为264亿元，涉及12400宗申请，累计坏帐率约为18.4%，低于假设整体坏帐率25%。截至今年9月底，贷款机构正就11675宗百分百特别担保产品坏帐个案采取追讨行动，当中2861宗个案的担保人已被展开破产程序或被法院颁出破产令，并已经或正就当中2 833宗个案进行清盘／其他法律行动。
截至今年10月底，百分百特别担保产品有3714宗申请怀疑涉及不法行为，包括使用虚假文书、提供虚假／失实声明等，涉及贷款额约108亿元。其中，1579宗个案（涉及约52亿元贷款）在按证保险公司及／或贷款机构进行审查时已被拒绝，其余2135宗个案（涉及约56亿元贷款）于贷款提取后才被发现。按证保险公司及／或贷款机构已采取适当行动，包括向执法机构举报可能涉及违法行为的个案及提供相关资料配合执法机构的行动。
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