積金局稱強積金總資產首次突破1.5萬億 今年投資淨收益逾2000億

積金局今天（6日）公布，截至9月底強積金總資產首次突破1.5萬億（臨時數字為1.53萬億），標誌着逾400萬強積金計劃成員的整體退休儲備再創新高。積金局主席劉麥嘉軒亦提到，在年初至今的總資產增幅中，有超過2,000億為投資淨收益。

股票基金一年淨回報18.8%

積金局指出，佔強積金總資產合共近八成的股票基金和混合資產基金，在過去12個月的平均淨回報分別達18.8%及10.6%，同時自強積金制度實施以來的平均年率化淨回報分別為5.1%和4.5%。

俗稱「懶人基金」的預設投資策略（DIS）旗下核心累積基金，在過去12個月平均淨回報和自2017年推出以來的平均年率化淨回報分別為9.8%和6.8%。以上基金種類自強積金制度實施以來和自DIS推出以來的平均年率化淨回報，均高於相關年期的年率化通脹率（兩者均為1.8%）。

不應短線角度看待強積金

當局又提醒，強積金是跨越超過40年的長線投資，計劃成員應根據個人的人生階段、財務狀況、風險承受能力等因素，作出合適自己的投資規劃，而不應以短線投資的角度看待強積金，更不應嘗試捕捉市場。另外，個別基金種類的平均投資回報只是一個概括的統計數字，只宜作為宏觀參考。

至於沒有時間或缺乏投資知識管理強積金投資的計劃成員，可考慮善用DIS。該基金分散投資於環球股票及債券市場，並設有「隨齡降險」的自動調節機制，可以有效減低投資風險。同時，DIS旗下基金設有收費上限，定於資產淨值的0.95%。

隨着個別強積金計劃逐一加入「積金易」平台，DIS旗下基金收費上限將進一步下降至0.85%，變相增加投資回報。