骗局涉款3000万祸延汇丰  曾拥30多个物业华裔称无力交罚款

【星岛综合报道】西温一名陈姓 (Virginia Tan，译音) 女子八年前承认参与一项涉款3,000万元的骗局，并同意与卑诗证监会 (B.C. Securities Commission) 达成和解，支付300万元罚款，她现在表示自己无力支付这笔款项。

证监会最近向卑诗最高法院提出诉讼，要求法院向陈氏判处罚款及相关利息。

证监会指出，至今仍未收到任何在和解协议中承诺的赔偿金。

据Postmedia报道，证监会发言人帕尔默 (Elise Palmer) 在声明中表示，他们向法院提交索偿通知，可以让证监会维持追讨赔偿金的时效性。

她表示：“我们会尽一切努力，直到法例限制我们无法再采取行动为止。这是我们整体追讨策略的一部分，我们的目标是将追讨的有效性保持最长时间，以确保具有充分的阻吓力。”

她指出，在投资者获得全额赔偿之前，这笔债务实际上并非拖欠证监会，这是和解协议的条款之一。

汇丰成集体诉讼对象

现年约73岁的陈在回应证监会的入禀时称，尽管她签署了协议，但她无法筹得这笔钱，而且由于年事已高且健康状况不佳，她也没有任何途径可以赚到这笔钱。

陈在向法庭提交的回应中称，她是未获解除破产令的人，没有任何资产。

被骗的投资者此前提出了集体诉讼，在2021年获赔偿了部分款项，约235.4万元。

投资者也从另一宗以加拿大汇丰银行 (HSBC) 为对象的集体诉讼中获得了部分赔偿，汇丰被指没有就陈的帐户中出现的诈骗迹象进行调查。银行辩称不知情。

2016年，来自卑诗省低陆平原、维多利亚、海湾群岛，以及远至新加坡和英国的近50名投资者，试图透过民事诉讼向陈追讨债项。

卑诗证监会于2017年表示，调查发现陈在2011至2015年期间，从投资者中筹集了约3,000万元，声称用于短期放贷。

然而，她并没有将这笔钱用于短期融资，而是用作向从其他投资者发放利息和本金，以进一步向更多人筹集更多资金。她向投资者保证会获得12至24厘的回报。

这种运作模式符合典型的庞氏 (Ponzi) 骗局特色。

会计师机师神父中招

卑诗最高法院的文件显示，陈向投资者集资始于朋友之间，并在亲戚和熟人之间传开，其中包括西温一个教会的一群教友。投资者还包括商人、退休人士、大学生，以及至少一名会计师，当中不少是华裔。

法庭文件显示，一些投资者声称他们损失了毕生积蓄，其中包括合共投资了约44.6万元退休金的四名神职人员。

于1991年移居西温的前新加坡空军机师刘先生 (Laurence Lau，译音) 称，他和妻子投资了逾553万元，他们的儿子投资了79万，其中一名媳妇投资了153万。

由于损失巨大，他们要把居住了25年的西温寓所变卖。

据2016至2018年的报道，有投资者指称陈背着他们提供款项予其子陈顺坚 (Marcus Soon-Keen Tan，译音) 在卑诗省购买多个物业。

2015年，陈的计划因为无法再向投资者发放利息而“爆煲”。

2016年，法院颁令冻结陈的多个物业，包括位于卑诗省圣约翰堡 (Fort St. John) 的近30个城市屋和住宅大厦单位，以及素里5幢计划改建为住宅大厦的房屋。当年5月，她还以49.2万元出售了多伦多一个住宅大厦单位。

陈氏位于西温的旧居已于早年售出。

图：Google Maps

V20