【挪用客戶公款過奢華生活】房地產律師家裡搜出逾百萬奢侈品 警方需用卡車運走大批愛馬仕香奈兒

【星島綜合報道】多倫多一對夫婦坐擁數百萬房產和奢侈品時裝，奢華生活背後究何原因？

多倫多一對律師夫婦因涉嫌詐騙、持有犯罪所得和清洗犯罪所得而受到調查，因為他們的客戶 700 多萬元資金被盜，並被用於購買奢侈品。

這對夫婦是辛格-裴（Singa Bui）和尼古拉斯-卡特爾（Nicholas Cartel），兩人都是律師，警方於去年 12 月在這對夫婦位於市中心的家中執行了搜查令，並用一輛立方體卡車運走了數百件名牌商品。

加拿大廣播公司新聞獲得一份今年早些時候提交給法庭的警方扣押物品清單，其中包括 58 雙Manolo Blahnik鞋、設計師品牌Alexander McQueen的 52 件時裝、16 雙Christian Louboutin鞋、愛馬仕（Hermes）的領帶和其他配飾，以及香奈兒（Chanel）的 20 多種配飾和鞋。 

CBC估算清單上的 1,153 件物品價值不等，從 150 元的涼鞋到可能超過 10,000 元的高級訂造連身裙，總價值可能超過一百萬元。

當事人Bui 是一名房地產律師，也是 Cartel & Bui LLP 律師事務所的管理合伙人，她已經在一份民事法庭宣誓書中承認，早在 2014 年，她就開始從事務所的信託賬戶中盜用客戶的錢財。她說，她最初挪用的金額較小，「以維持生計」，但最終每次挪用數萬元，用於豪華度假、高級餐飲、子女私校學費，以及花在高雅傢具和昂貴藝術品。 

她在宣誓聲明中說，她有購物強迫症，「以此來應對生活中的其他壓力，包括我的家庭和我的職業」。由於她的陳述是在法官命令的強制下作出的，因此不能用來對她進行刑事起訴。

當事人Bui 的丈夫Cartel作為一個專注於集體訴訟的律師，他堅決否認與挪用客戶資金有任何牽連，並一再將責任歸咎於他的妻子，他說妻子管理着他們公司和家庭的財務。

Cartel本周告訴CBC：「我絕對不可能捲入此事。他說警方沒有詢問過他，甚至也沒有聯繫過他。」

警方指控這對夫婦「生活花費超過收入水平」

多倫多警隊反欺詐小組在申請這對夫婦住所搜查令時表示，他們需要沒收這些奢侈品，因為信用卡和銀行記錄顯示，這些物品是用從律師事務所的客戶那裡偷來的錢支付的，因此這些物品可能是洗錢和擁有犯罪所得的證據。

警方提交給法庭的文件中寫道：「Nicholas Cartel、Singa Bui 和 Cartel & Bui LLP律師事務所的初步財務記錄顯示，Singa Bui 和/或 Nicholas Cartel 的生活已經遠遠超出了他們的能力範圍，包括遠遠超出其合法收入所能支撐的支出，並且不惜從公司的信託賬戶中挪用金錢來支付他們的花費。」

「當被問及或面對公司明顯未能適當支付資金的問題時，兩人一再故意誤導客戶（和其他人），讓他們不知道他們的資金到底發生了什麼事」。

其中一個客戶安東尼-英格拉（Anthony Ingarra）與家人和朋友因 Cartel & Bui LLP 律師事務所未能將他們從一些私人抵押貸款中獲得的收益轉給他們而損失了 41 萬元，他告訴 CBC，警方扣押的奢侈品的價值 「對於實際欠受害者的錢來說只是小數目」。

警方文件和其他法庭記錄顯示，挪用公款的金額約為700萬元。

根據搜查令記錄，這名客戶的家人和朋友是 2023 年 12 月至 2024 年 5 月期間聯繫警方提出刑事申訴的 20 人之一。他和他的家人及朋友還起訴了 Bui、Cartel 及其律師事務所，並獲得法庭針對 Bui 的 45.9 萬元的缺席判決。 其他受害者也獲得了法院對 Cartel 和律師事務所的缺席判決，總額近 500 萬元。大多數受害者都是購房者或賣房者，他們利用 Bui 作為律師完成交易並辦理匯款。 

此案凸顯了任何人在買賣房屋（通常是一個人一生中最昂貴的交易）時，都很容易受到某些省份法規要求處理交易的律師的欺詐，而且幾乎沒有任何保障。 

這位原訴人英格拉本人就是一名註冊抵押貸款代理人，他上周說：「這讓我感到噁心。」他說，「你實際上是在偷竊和利用無辜的人，他們信任你進行簡單的交易，但這卻是他們一生中最大的交易之一。」

位於多倫多自由村的Cartel & Bui LLP律師事務所已關閉，辦公室門上貼著一張通知，稱安大略省律師會接管了該事務所的文件和資料。

律師會紀律指控

兩名律師均已被安大略省律師會自 2024 年 4 月起暫時停職，等待對其行為進行調查。

在女被告的案件中，安大略省律師會隨後於今年3月對她提出了紀律通知，指控她挪用客戶資金13次，以及未能誠信行事和未能鼓勵尊重司法的一項罪名。 

後一項指控源於女被告遭裁定藐視法庭，並隨後被監禁 20 天，原因是她無視民事案件法官的多項命令，沒有上交記錄並回答關於她如何處理挪用資金的問題。 

女被告的丈夫上本周告訴CBC，他將努力恢復自己的律師執照，並致力撤銷律師會對他的初步調查結果。

去年秋天，他也在同一案件中被認定藐視法庭，並被監禁 30 天，但他表示，他也計劃就此提出上訴，並援引了他從那時起獲得的記錄，稱這些記錄顯示他沒有做錯任何事。

一般來說，安大略省律師會對挪用客戶資金的律師的假定處罰是取消其執業資格，最近的一項紀律裁決就指出了這一點。