涉串谋虚报薪酬纪录诈骗百分百担保贷款600万元 中介等5人遭起诉

廉政公署贪污调查揭发1名中介人涉嫌教唆1名珠宝中小企的经营者及其东主虚报雇员薪酬纪录，诱使银行批出两笔“百分百担保特惠贷款”共600万元。3人连同另外两名同党今日（1月22日）被落案起诉串谋诈骗及串谋“洗黑钱”罪，暂准予保释，本周五（1月24日）于东区裁判法院应讯，以待控方申请将案件转介区域法院答辩。

百分百特惠贷款为缓解中小企疫情下现金流压力而设

5名被告为李基荣，时任企业好医生有限公司董事兼股东；蔡慧珊及其兄长蔡伟恒，分别为翠宝缘东主及经营者；以及李基荣两名同党戚耀恒及吕梓文，年龄介乎37岁至56岁，共被控两项串谋诈骗罪名，违反普通法；1项串谋处理已知或相信为代表从可公诉罪行的得益的财产（即串谋“洗黑钱”），以及5项“洗黑钱”交替罪名。

廉署早前接获贪污投诉，经调查后揭发本案诈骗“百分百担保特惠贷款”的违法行为。“百分百担保特惠贷款”于2020年4月由香港按证保险有限公司(按证保险公司)推出，以缓解中小企在疫情下的现金流压力。贷款机构向中小企批出的贷款，由政府提供全数担保，案发时最高贷款额为申请企业的雇员薪金及租金开支18个月总和，以600万元为上限。申请企业须向贷款机构提交相关证明文件。

香港上海汇丰银行有限公司（汇丰银行）为其中一间参与计划的贷款机构，在确认接获的申请符合资格及决定批核贷款后，会将申请转交按证保险公司作最终复核及批出担保。

被告等涉提交虚假雇员薪酬资料申特惠贷款

控罪指李基荣、蔡慧珊、蔡伟恒及戚耀恒涉嫌于2021年3月底至4月中串谋诈骗汇丰银行及按证保险公司，就翠宝缘的“百分百担保特惠贷款”申请提交虚假的雇员薪酬资料，向按证保险公司讹称获批贷款将用作支付工资或翠宝缘营运资本，促使汇丰银行及按证保险公司向翠宝缘批出一笔500万元的贷款。

李基荣、蔡慧珊及蔡伟恒其后又于2021年4月中至5月底，以相类似的欺诈手法，串谋诈骗汇丰银行及按证保险公司向翠宝缘批出另一笔100万元的贷款。

5名被告又涉嫌于2021年4月中，即翠宝缘获批第一笔500万元的贷款后串谋“洗黑钱”。他们涉嫌知道该笔贷款，代表从可公诉罪行的得益，而仍处理有关款项。5人另各被控1项“洗黑钱”交替罪名，涉及把翠宝缘获批的贷款，转帐至他们的个人银行帐户。

廉署调查发现，蔡慧珊虽然报称为翠宝缘的东主，但该公司其实由其兄长蔡伟恒拥有及经营，而且没有聘请任何员工。调查又发现，李基荣涉嫌于2021年年初提议蔡氏兄妹以虚假雇员资料及强积金供款纪录向汇丰银行申请“百分百担保特惠贷款”，借此获取更高贷款金额，并协助2人处理有关贷款申请文件。