涉串謀虛報薪酬紀錄詐騙百分百擔保貸款600萬元 中介等5人遭起訴

廉政公署貪污調查揭發1名中介人涉嫌教唆1名珠寶中小企的經營者及其東主虛報僱員薪酬紀錄，誘使銀行批出兩筆「百分百擔保特惠貸款」共600萬元。3人連同另外兩名同黨今日（1月22日）被落案起訴串謀詐騙及串謀「洗黑錢」罪，暫准予保釋，本周五（1月24日）於東區裁判法院應訊，以待控方申請將案件轉介區域法院答辯。

百分百特惠貸款為緩解中小企疫情下現金流壓力而設

5名被告為李基榮，時任企業好醫生有限公司董事兼股東；蔡慧珊及其兄長蔡偉恒，分別為翠寶緣東主及經營者；以及李基榮兩名同黨戚耀恒及呂梓文，年齡介乎37歲至56歲，共被控兩項串謀詐騙罪名，違反普通法；1項串謀處理已知或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產（即串謀「洗黑錢」），以及5項「洗黑錢」交替罪名。

廉署早前接獲貪污投訴，經調查後揭發本案詐騙「百分百擔保特惠貸款」的違法行為。「百分百擔保特惠貸款」於2020年4月由香港按證保險有限公司(按證保險公司)推出，以緩解中小企在疫情下的現金流壓力。貸款機構向中小企批出的貸款，由政府提供全數擔保，案發時最高貸款額為申請企業的僱員薪金及租金開支18個月總和，以600萬元為上限。申請企業須向貸款機構提交相關證明文件。

香港上海滙豐銀行有限公司（滙豐銀行）為其中一間參與計劃的貸款機構，在確認接獲的申請符合資格及決定批核貸款後，會將申請轉交按證保險公司作最終覆核及批出擔保。

被告等涉提交虛假僱員薪酬資料申特惠貸款

控罪指李基榮、蔡慧珊、蔡偉恒及戚耀恒涉嫌於2021年3月底至4月中串謀詐騙滙豐銀行及按證保險公司，就翠寶緣的「百分百擔保特惠貸款」申請提交虛假的僱員薪酬資料，向按證保險公司訛稱獲批貸款將用作支付工資或翠寶緣營運資本，促使滙豐銀行及按證保險公司向翠寶緣批出一筆500萬元的貸款。

李基榮、蔡慧珊及蔡偉恒其後又於2021年4月中至5月底，以相類似的欺詐手法，串謀詐騙滙豐銀行及按證保險公司向翠寶緣批出另一筆100萬元的貸款。

5名被告又涉嫌於2021年4月中，即翠寶緣獲批第一筆500萬元的貸款後串謀「洗黑錢」。他們涉嫌知道該筆貸款，代表從可公訴罪行的得益，而仍處理有關款項。5人另各被控1項「洗黑錢」交替罪名，涉及把翠寶緣獲批的貸款，轉帳至他們的個人銀行帳戶。

廉署調查發現，蔡慧珊雖然報稱為翠寶緣的東主，但該公司其實由其兄長蔡偉恒擁有及經營，而且沒有聘請任何員工。調查又發現，李基榮涉嫌於2021年年初提議蔡氏兄妹以虛假僱員資料及強積金供款紀錄向滙豐銀行申請「百分百擔保特惠貸款」，藉此獲取更高貸款金額，並協助2人處理有關貸款申請文件。