滙豐推多元資產退休基金 月月派息 派付率達6厘 入場費僅1萬 惟留意一項條款

滙豐投資管理正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」，目標是透過固定收益證券、股票證券、貨幣市場及現金工具組成的多元化投資組合進行主動型資產配置，為退休人士帶來可預測的每月入息。

該基金於7月成立，截至8月底組合配置26%於股票以維持增長，57%在較低風險債券以提升抗跌能力，6%在較高收益的債券以增加入息潛力，以及12%於現金及另類資產（包括商品），以進一步分散投資。

滙豐投資管理正式向香港零售客戶推出「滙豐退休歲月多元資產基金」。

投資者可隨時贖回投資

此外，該基金提供年化派付率6厘的每月固定派付，並且不設鎖定期，惟投資者要留意一項條款，就是派付可能從資本中撥付。

如投資者有突如其來的需要，可隨時贖回投資，毋須支付任何贖回費用。該基金的最低投資額為1,000美元或10,000港元，認購費為認購總額的3%，管理費為每年0.8%。基本貨幣為美元，也提供港元類別。

調整派付率將獲1個月通知

不過，滙豐也提到，正派付並不代表正回報，派付率並不保證；在正常情況下，派付率為預設，並不受經理人的持續酌情權所規限。倘若經理人決定調整派付率，受影響的投資者將收到至少提前一個月的事先書面通知。

延伸閱讀：調查指本港中產退休需擁2000萬 有信心達標不足四成

滙豐卓越理財日前公布2024年新中產報告，指本港中產人士平均需擁有超過2,090萬元的資產組合，才能實現他們認為理想的退休生活。調查指，受訪者表示平均在45歲時開始認真計劃退休，目標在60歲時能展開人生新階段，但只有38%尚未退休的受訪者表示，有信心在自己的理想退休年齡時，達致他們的目標資產規模。

中產退休調查重點：

該行的另一個調查指，近半香港富人未充份準備退休，六成人料退休後繼續工作。

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