家办受证监及银行等多重监管 会计界：不担心洗钱和欺诈行为

港府近年致力吸引全球家族办公室来港，截至去年底已约有2,700间单一家族办公室在港营运，财富水平逾1亿美元的有近900间，更有逾百间家办表示已决定或正准备在港设立或扩展业务。市场关注家族办公室是否成为洗黑钱和欺诈途径，有熟悉家办运营的会计师指出，本港有证监会和银行双重监管，不担心有不法分子利用家族办公室方式在港进行洗黑钱和欺诈等行为。

经严格KYC及反洗钱审查

熟悉本港家族办公室运营的澳洲会计师公会大中华区分会会长叶耘开接受本报访问时表示，本港的银行或证监会旗下持牌机构会对来港家族办公室的资产进行KYC（认识你的客户）及反洗钱（AML）审查，而会计师协助家办落地时，亦会对其进行尽职调查，包括资金来源、背景、投资方向和目的等，其后从获得的资料中判断该客户的资金来源是否合理合规，因此不忧虑本港出现有不法分子利用家族办公室方式在港进行洗黑钱和欺诈行为。

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维宝东园资本创办人及主席兼澳洲会计师公会大中华区分会理事黄以东补充说，从不同类别的家族办公室而言，单一家族办公室虽然毋须向证监会申领《证券及期货条例》下的任何牌照，但必须进行严格的KYC要求，清楚交代资金的数目和来源后，才能成功在香港开到银行户口，同时银行还会定期对家办的户口中进行复查。

黄续称，联合家族办公室除了接受上述银行审查，还必须向证监会申领9号牌（提供资产管理），即意味着联合家族办公室需要接受证监会和银行双重监管。此外，若家族办公室需要申领税务优惠，还要接受税务局的监管，在多重监管下，相信无论什么类型的家族办公室在本港出现洗钱或诈骗的情况机会甚微。

没有特定资产和投资要求

对于选择来港家族办公室的标准，投资推广署回复称，香港是自由、开放、与内地和世界接轨的国际大都会，来港设立家族办公室没有特定资产和投资要求，同时成立家族办公室的程序亦与成立一般其他香港公司无异，必须符合一般法律、税务和相关合规要求，而家办开户时，银行会根据程序做尽职调查，特区政府欢迎所有合法合规的家族办公室在港开展业务，并为其提供所需及适切的协助。

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