金管局3招阻擊詐騙黨

阮國恒（中）建議用戶每次過數前須仔細核實付款詳情和收款人身份。

金管局近年收到涉及詐騙的銀行投訴持續上升，副總裁阮國恒表示，今年首9個月該局共收到954宗有關投訴，已超越去年全年的555宗；單計第3季，投訴宗數按年升約1.3倍，但強調增速已較首季放緩。至於涉及近期WhatsApp騙案的投訴個案，暫有十多宗，個案最多涉款1萬元。為進一步打擊詐騙案，該局推出3大招應對，包括擬未來2個月推「轉數快」可疑識別代號警示、優化銀行間訊息共享平台和實時監察系統。
阮國恒指，金管局接獲的銀行投訴中，有七成與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等。當中又以積分計劃個案佔多數，騙案多以短訊附上連結向市民訛稱其積分到期要盡快兌換禮品等，圖騙取市民的信用卡資料及一次性密碼，故多次叮囑市民千萬不要隨意撳連結，並強調銀行不會向客戶發出連結。
毒連結稱積分過期呃密碼

 

最近不少市民的WhatsApp帳戶被黑客入侵，並遭冒名向其親友發訊息借錢。金管局助理總裁朱立翹稱，金管局收到10多宗有關投訴，每宗涉及金額介乎幾千至1萬元，大多是假扮親友要求對方轉錢到第三方戶口，籲市民要存有戒心。她又指，今年來整體投訴個案中，涉款最高達120萬歐羅（約992萬港元）。

 

金管局昨日向28間零售銀行發通告，要求銀行提供足夠資源和專家，確保銀行業在訊息共享、交易監察和客戶警示的三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。

 

上述防騙範疇三大招之一的轉數快可疑識別代號警示，金管局金融基建發展主管黎巧兒稱，將有40間銀行和儲值支付工具營運商參與此計劃，它們需因此修改系統，並正在進行對接測試，預計服務將在未來兩個月推出。當此計畫落實後，若用戶使用轉數快轉帳時，如轉數快的識別代號（包括手機號碼，電郵地址和識別碼）與「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料脗合，便會在確認交易前向用戶發出警示。阮國恒建議用戶每次過數前須仔細核實付款詳情和收款人身份。

 

另一防騙招數就是銀行之間的訊息共享平台，朱立翹指，這可更有效偵測及制止詐騙活動與傀儡戶口網絡，平台首階段已在6月推出，包括有5間本地系統重要性銀行參與，集中於交換懷疑與詐騙相關洗錢活動的企業訊息。至今所交換的訊息，一半涉及投資騙局，其餘與網購、網上情緣騙案有關。
偵測制止傀儡戶口網絡

 

下一階段，金管局會與銀行業界和持份者持續檢視和優化共享平台，讓更多銀行參與，並在未來一至兩個月內將就銀行間訊息交換擴展至個人戶口的發展諮詢業界和公眾。她指，交換個人戶口資料因屬敏感資料，故會與私隱專員公署保持溝通，而這部分亦涉修例，但會有多項選擇，並會納入諮詢內容中。

 

此外，現有28間零售銀行已按金管局要求全部實施實時詐騙監察。下一步，金管局會要求銀行逐步加入更多資料，例如採用網絡分析工具及非傳統數據，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，盡量在源頭堵截騙案發生。

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