有中國商人把大筆錢匯入在加拿大的銀行戶口 有銀行未有通報可疑情況

【星島綜合報道】根據《多倫多星報》調查，有一個中國商人8年來利用數百次電匯，把逾億元匯入加拿大的銀行，專家認為這明顯有洗黑錢跡象，可是為何加拿大多間大銀行都接受匯款，沒有通報可疑電匯情況？

曾任皇家騎警警司專注於犯罪所得、現任VersaBank反洗黑錢總監克萊門特（Garry Clement）認為，加拿大銀行應該敲響各種警鐘，而這事幾乎給人的印象是該等銀行在把關上「睡著」了。

中國商人陳潤凱（Runkai Chen，譯音）在2006年通過聯邦政府的前投資移民計劃，從中國移居加拿大。他當時向移民官員表示，自己年入不超過4.1萬元，而妻子任職文員。可是僅僅幾年之後，陳家在加拿大銀行的賬戶就被連續匯入逾1億元。

正值多個政府努力應對非法外國資金流入溫哥華和多倫多過熱房地產市場所帶來的影響之際，多次資金成功匯入陳潤凱在加拿大的銀行戶口，引發大家對加拿大銀行在檢測和報告可能涉及洗黑錢方面嚴謹程度的擔憂。

星報和有組織犯罪與腐敗報告項目（OCCRP）聯絡收到匯入陳潤凱戶口的資金的銀行，並詢問為什麼這些資金活動沒有引發擔憂或向當局正式報告。有關銀行都表示無法就個別客戶情況置評，但是強調，銀行認真對待反洗黑錢事件，實施控制和遵守所有法規。

陳家在溫哥華擁有兩棟可俯瞰太平洋的豪宅。陳潤凱於2016年以1,560萬元，購買了一處有山景和海景的豪宅。而他的女兒早在2012年以約1,470萬元的全款，在不遠處購買了另一棟有網球場和游泳池的巨宅，當時她只有25歲，職業為「學生」。

陳潤凱的巨額財富來源引起加拿大金融情報部門的注意。

代表陳潤凱的多倫多移民律師沃爾德曼（Lorne Waldman）表示，其當事人沒有做錯什麼，也從沒有參與貪腐案，錢財都是通過在中國開發房地產合法賺取的。

在加拿大設有分行的瑞士瑞銀在2012年關閉了陳潤凱的賬戶。根據瑞銀向加拿大金融情報部門金融交易和報告分析中心（Fintrac）提交的一份報告，該銀行當時關閉該賬戶，原因是缺乏對資金來源的解釋。

瑞銀在該份可疑交易報告中寫道，短時間內的大量交易採取一種稱為分層的洗黑錢技巧，其中複雜的分層金融交易被用來掩蓋資金來源。不過，文件顯示，陳潤凱在溫哥華成功找到多間主要加拿大銀行，由中國電匯數以百萬元計的金錢到加拿大。而該等銀行沒有向Fintrac通報。

2020年8月，負責洗黑錢公開研訊的卑詩省卡倫委員會（Cullen Commission）向溫哥華11家金融機構發出傳票，要求提供自2009年以來來自海外賬戶（分別是來自3家香港找換公司及一個個人）的有關轉賬數量和金額。根據多間大銀行的回覆，在8年間，轉賬總額接近1.7億元。

記錄顯示，其中一間在2009年至2016年期間收到了8,370萬元，僅在2013年，透過101筆交易便收到5,220萬元匯款，翌年，另外59筆交易又匯來2,840萬元。

另一間銀行則稱，在2013年和2014年通過85筆轉賬收到了4,150萬美元，全部來自香港一家找換公司。

最近受多倫多梅西學院（Massey College）委託，調查和撰寫洗黑錢報告的溫哥華前刑事律師貝內特（Mary-Jane Bennett）指出，加拿大在發現和報告可疑金融活動方面遠遠落後於美國和英國等國家，而令她覺得有趣的是，對有關陳潤凱匯款提出質疑的銀行是一間瑞士銀行，該國在洗黑錢方面的歷史可能比在加拿大的歷史要長得多。

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