近半富裕女投資者 財務安排不能自主

■50%受訪女性坦言,即使獲得理財顧問分析指點,仍在投資策略方面感到躊躇。 網上圖片
■50%受訪女性坦言,即使獲得理財顧問分析指點,仍在投資策略方面感到躊躇。 網上圖片

本報記者報道
女性在當今職場位置與經濟獨立上,較數十年前看似進步不少,然而有財政機構展開調查,訪問了本國約400名投資資產至少達50萬加元的國民,當中的女性僅得46%指自己對財務安排有話事權,相比74%男性受訪者稱有財政話事權低,顯示本國女性對自己如何掌握財政仍缺乏信心。加國財經研究機構IPC私人財富集團,早前就本國擁有至少50萬元投資資本的國民進行調查,其受訪者共有400名資本相對富裕人士,並分析男女之間擁相當資產者在處理個人財務上之不同。
74%男投資者擁話事權
研究發現,受訪本國擁至少50萬元投資資本以上男性,對自己的財務掌握較有信心,約74%受訪男性形容自己是其財政分配與如何投資的主要話事人,他們說會諮詢財務顧問意見,也會自行搜查資料了解該如何投資資產,但他們的財政狀況最終會由自己掌控。
不過受訪擁50萬元投資資本以上女性中,竟僅得46%女性自認能掌握財政安排,是其資產投資的唯一話事人,比例遠低於本國男性。
其中約有50%受訪女性坦言,即使獲得理財顧問分析指點,但仍在投資策略方面感到躊躇,錯過了良好投資機會;研究更指對一些離婚或丈夫剛過世的女性來說,如何將獲前夫或過世丈夫分配與遺留的資產,作出正確投資判斷感到困惑,約70%獲丈夫分配或遺產的擁相當資產婦女,在獲得這些資產後一年,轉聘其他理財顧問或不斷轉換顧問。
談到在轉移資產予下一代的決定上,女性憂慮程度比例較男性高,約23%受訪女性擔心子女將來繼承其財產,且在更遠的將來把資產轉移予後代時,可能會因財產分配問題結果變得一無所有,有此憂慮的男性受訪者,僅佔17%而已。
轉移財產較男性憂慮
然而擁相當資產的女性,開誠布公地與子女商討將來財富繼承事宜上,則比男性更持開放態度,只有8%受訪女性拒主動與子女談及財產問題。

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