替6名年长客户冒进投资致蚀老本112万元 卑诗券商麻烦了

【星岛综合报道】加拿大投资监管组织（CIRO）指称，一名在温哥华执业的股票经纪，涉嫌未充分了解客户的投资需求及风险承受能力，并向6名低风险投资者提出不合适的投资建议，导致他们在2021年2月至2024年12月期间合共损失112万元。

据《温哥华商业杂志》（BIV）报道，CIRO在听证通知中指称，Harbourfront Wealth Management Inc.注册代表托夫斯（Justin Eliah Toevs）“未尽应有的审慎义务”，未充分掌握并持续了解6名客户的重要资料，也未能确保向他们提出的投资建议符合其需求。

托夫斯预定于10月26日透过视像方式出席聆讯。CIRO将由独立听证小组审理相关指控；目前所有指控均尚未获证实。

Harbourfront副总裁Sheila Malchenko日前以电邮回复《温哥华商业》时表示，由于案件仍在监管程序中，公司目前不便就具体内容进一步置评。

退休客户却被推向高风险投资

CIRO指称，涉案6名客户投资经验有限，主要依赖托夫斯提供投资意见及专业判断，而且均已退休或接近退休。

监管机构指称，托夫斯却采取“进取且高度波动”的投资策略，大量配置于风险较高的证券，投资主要集中在运输及科技等行业。

在112万元总损失中，其中一对居于大温地区、临近退休的夫妇及其公司，合共损失约91万元，占全部损失逾八成。

文件以“JJ”及“RJ”称呼这对夫妇。JJ现年69岁，从事医疗保健工作后已退休4年；RJ现年71岁，原为医生，至2025年退休。两人另持有一家名为“6 BC Ltd.”的控股公司，旗下拥有两处出租物业。

CIRO文件指出，JJ已经退休，而当时为60多岁的RJ预计一年内退休，两人原本并不希望承担投资风险，因为退休后将依靠投资资产维持生活。

然而，CIRO指称，托夫斯采取“高度依赖风险”的投资策略，因此并不适合JJ、RJ及其公司。

重押航空、邮轮　后转向科技股

监管文件指称，托夫斯大量投资航空及邮轮业相关证券，后来又增加科技业证券的配置。

CIRO形容，这些投资具有投机性，且高度集中、价格波动剧烈，与客户的低风险取向及退休规划并不相符。

其中JJ的投资帐户价值最终下跌54.5%。

这也成为案件的核心问题：投资本身存在风险并非违规，但当投资者已明确表明需要低风险、即将或已进入退休生活，而投资组合却大量押注高波动、集中度高的产业时，监管机构关注的便不再只是市场涨跌，而是投资建议是否真正符合客户情况。

聆讯将决定是否违规

CIRO是加拿大投资业的自律监管机构，负责监督投资交易商及相关市场从业人员，并以保障公众利益为主要职责。

目前，CIRO只是提出监管指控，托夫斯尚未被裁定须对相关损失负责。独立听证小组将在10月26日的程序中评估证据及指控。

若最终裁定托夫斯须为被指称的专业失当行为负责，他可能面临监管制裁或金钱处罚。

托夫斯自2017年11月起任职于Harbourfront，此前亦曾在另一家证券交易商工作，任期由2009年2月至2017年11月。

图：Getty Images

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