FPS转数快突收$3000横财 银行职员警告：做“这步”恐涉洗黑钱 事主教科书式自保手续公开｜Juicy叮
银行户口突然多了一笔不知名的款项，你会心生警惕吗？有网民近日在社交平台分享自己如何处理一笔突如其来的“转数快（FPS）”不明转账，事主不仅详尽公开了银行的处理流程，更亲身拆解个中可能涉及洗黑钱的陷阱，其冷静且谨慎的处理手法被网民封为“教科书级”的防骗操作。
转数快（FPS）突收不明款项！事主详尽解说“教科书式”自保法 正确处理手续公开↓↓↓↓
突收$3000无名转账 事主警觉：绝对唔系天降横财
事主发布了一篇长文，指某天晚上十时许，突然有陌生人透过转数快将两千多元存入其户口，大约十五分钟后，对方竟再转入250元，两笔款项合共约三千元。面对这笔突如其来的资金，事主不但没有半点高兴，反而随即提高警觉，直言：“依刻我绝对唔会觉得系天降横财，而系提子（骗子）。”为求安心，事主立刻致电所属银行的热线了解操作流程，并马上在网上搜寻相关的骗案手法。
银行提供两大方案 职员严重警告切勿“私了”
经向银行了解后，事主获悉处理这类不明转账主要有两个方案：
1）等待对方联络其所属银行，再由双方银行交涉，最后事主的银行会寄出表格，要求事主签署并退回款项。
2）事主主动前往其所属银行的任何一间分行，自行填写表格安排退回款项。
为免夜长梦多，事主毅然选择了亲身到分行处理的方案二。事主特别在文中提到一个极其重要的细节：当抵达银行时，接待处职员千叮万嘱，如果对方主动联络要求退款，千万不要自行将钱转回给对方，因为这一个看似“好心退钱”的举动，其实“已经有可能触发‘洗黑钱’嫌疑”。
事主听罢顺利填妥表格，虽然款项仍需在户口扣留两至三星期等待银行处理，但总算将风险降至最低。事主提醒大众，洗黑钱属刑事罪行“要坐监”，切勿因怕麻烦而私底下转走款项。
拆解冻结疑云：对家笔钱绝对唔动用得
帖文引起网民热烈讨论，当中有网民担心户口一旦涉事，会否被银行全面冻结导致无法应付日常开支。事主对此详细解释了银行的实际运作：“无冻结，但对家的‘’（金）额一定唔可以动用，要留返喺我收到个户口度，等我银行扣回退对家银行为止。”
事主更具体地举例说明：“假设对家入咗5000入我户口，我自己本身有5000，假设之后唔再入任何$，咁我点用都只可以用5000，保留对家5000在我户口”。为了将风险减至零，事主更采取了极端严格的自保措施：“我安全起见我今日填表，我今日都唔会操作我个户口任何transaction（交易），直到过几天才会再用返”，期间只使用自己名下的其他银行户口。
拒绝被动等待 事主亲解为何不选“懒人方案”
虽然大部分网民赞赏事主，但有部分网民对亲自到银行处理感到不满，认为错不在自己，时间成本却要自己承担：“我会拣1（方案），唔系我错做咩要浪费时间去银行搞呢d手续，等对家出手先配合”，甚至有网民大骂骗徒浪费市民时间。
对此，事主冷静地拆解了方案一的盲点：“其实，1项，当你收到银行信，你亦都要交返去银行架！唔系在家操作到。”事主进一步解释，因为适逢周末，不知骗徒会否“放假”，为了不想在假期被陌生电话狂轰滥炸要求退钱，加上有在银行工作的亲人提醒“会有提子（骗徒）试探某啲户口号码，睇吓可唔可以‘利用’”，事主宁愿第一时间赶去银行处理，并决定“陌生电话都唔会接”。至于有网民问及为何不报警备案，事主认为现阶段交由银行处理已有“black & white（黑白纸兔）”的清晰纪录，是最妥当的做法。
网民激赞“教科书式”防骗 坚守初心无惧批评
大批网民高度赞赏事主的危机意识：“你做得非常之好，教科书嘅操作”，并指出私下退款的恐怖风险：“你自己转返比（畀）佢，即系啲钱已经洗白咗”、“正确系～ 唔好私底下入钱畀对方。钱，系要俾返对方银行嘅”。有网民亦分享听闻过的极端案例，指曾有人被人恶意每月存入小额款项，半年后被诬告贪污，虽然最终无罪，但已惹来一身麻烦。
有网民亦好奇为何大众经常使用容易出错的“电话号码”作为转数快识别，事主特意上载了一张系统截图向网民解释，其实转数快系统还提供了如电邮地址等其他识别选项，但作为普通市民，一般为了贪求方便都会直接选择以电话号码来进行操作，这也让骗徒有机可乘。
面对网上有少数人嘲笑事主“死蠢”、甚至有网民留言爆粗指责其“做乜咁得闲”，事主依然一笑置之：“其实，唔系自己嘢，退返畀人哋，系应该。将心比己，同理心下，就会知道自己应该点做。”事主强调，不管别人是赞赏还是谩骂都不会理会，“紧记初心，无愧于心就得”，只希望透过自己的亲身经历，让更多人警惕这类骗案手法，免堕法网。
来源：lavatiramisu_brownie＠Threads
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