加国反洗钱要系统操作

■反洗钱需要制度化。 加通社资料图片 ■反洗钱需要制度化。 加通社资料图片

对加拿大而言,反洗钱是积习已久的老大难问题。在疫情纷扰和通货膨胀的当下,重提反洗钱不是用它祭旗,而是此问题愈发严重,恶化到整个金融结构,卑诗省是重灾区,甚至有“温哥华模式”的提法,以独立研讯洗钱为己任的卡伦委员会(Cullen Commission)要有所交代。

更多事实说明,反洗钱是复杂的系统工程,不是银行界或博彩业单独操作就可以应对,这里面有广泛的多种连带因素,需要全社会协调配合。

长期以来加国反洗钱一直落力,屡禁不止的深层原因在于治标没治本,执法力度不大。打蛇要打七寸,不得要领地一味缠斗,解决不了实质问题。宏观发现在全球金融结构中,加国是一段有失严谨的链条,存在灰色地带,让来路不明的钱通过空壳公司游走其间,上下其手,洗钱成为销赃渠道。在加国注册公司要比办图书证还容易,律师罗森菲尔德(Simon Rosenfeld)调研证实,在加国转移非法资金比美国容易“20倍”,加国遂有“全球洗钱胜地”、“腐败资金天堂”和“世界骗局舞台”等称号。

洗钱屡禁不止应该对制度问责,制度上有漏洞可钻。加国宪法以自由民主为本,此乃立国根基,内政外交充满善意。但不能把善意无限制地庸俗化,在居心叵测的大环境中丧失警惕,让国际黑钱趁虚而入,鱼龙混杂,一粒老鼠屎坏了一锅汤。

如果认为反洗钱阻碍财路,就因小失大了,纵容洗钱不是繁荣金融的正途,还有损最宜居之地的清誉,纵有梧桐树也引不来金凤凰。

不要等黑钱冒出来再打,应防患于未然,要有追溯效力。如果允许这种钱在本国出入,非但侵蚀了来源地民众利益,也戕害本国民生。

洗钱非孤立行为,带有并发症,包括毒品走私、人口贩卖、贿赂腐败甚至凶杀,影响社会稳定。黑钱进入房地产市场,冲击房市行情,催高房价,恶化国民住房状况,加剧民居紧张,已到了必须整肃的地步。

莫让加国成为金融犯罪渊薮,既要调整自身体制,确立严格透明的注册登记程序,监管机构守土有责,完善审核更新,开展跨国跨省合作;又要提升对洗钱者的辨识力度,有效防范。要清楚赌场设立现金门槛等做法是远远不够的,当下洗钱手段益发“高大上”,渗透更多高科技含量,使金融犯罪白领化和组织化,包括离岛避税等,从而增加了甄别和堵塞的难度,因为还要避免伤及无辜。所以加国反洗钱任重道远,不要掉以轻心,要知难而进;不要拆东墙补西墙,否则疲于奔命。魔高一尺道高一丈,加国反洗钱也要提高技术含量,套用一句时髦话讲,要下一盘大棋,让洗钱的人与事无处可遁。一定要让来自他国的贪腐分子意识到,海外不是法外。撰文:萧元恺

 

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