安省推新政策介定财务顾问及财务规划师 加强监管增设投诉机制

【星岛综合报道】安省将推行新政策，以明确财务顾问及财务规划师的资格，为消费者提供保障。新政策将分阶段进行，让现有的财务顾问及财务规划师于过渡期内获得认可，财务顾问的过渡期为两年；财务规划师的过渡期为四年。

现时任何安大略省民都可以称自己为财务顾问或财务规划师，亦有不少在金融行业工作的人可能已经有资格担任财务顾问或规划师的职位，但根据新规定，若他们没有达到新政策的认定资格，则需要于过渡期内完成资格申请，否则将来无法继续使用这些职衔。

安省财政厅长贝瑟兰福韦（Peter Bethlenfalvy） 表示，推行新政策是由于不确定职衔资格，政策推行后亦让消费者对提供建议的人更有信心。他补充，新职衔为财务顾问和财务规划师，财务顾问关注日常资金管理；财务规划师则协助家庭和个人制定长期财务计划。他提到当涉及抵押贷款、投资和退休计划时，若消费者知道财务顾问或财务规划师已经完成认可课程并具有财务知识，为消费者提供合适的建议，对管理财务更有帮助。

安省金融服务监管局(Financial Services Regulatory Authority of Ontario，简称FSRA)首席执行官怀特( Mark White)表示，新政策将消除消费者在寻求财务问题建议时的疑惑，认为新政策推行将带来巨大变化。他提到新政策下，财务顾问和规划师必须具备最低教育标准，并受认可机构监管，财务顾问和规划师亦受投诉机制和纪律处分约束。他表示现时大多数财务顾问或规划师都是称职的专业人士，他们一直非常支持推行新政策，因为能够打击灰色地带。

加拿大财务策划组织Advocis主席兼行政总裁波洛克（Greg Pollock）指新政策将使公众受益，认为政策能够帮助消费者分辨如何选择财务顾问或财务规划师，提供专业意见外，亦给予消费者信心，他直言新政策对安省人来说是好消息。

(资料图片：加通社) T07

 

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