卑詩公司遭反洗錢機構處1.77億罰款 創最高紀錄 它究竟做了甚麼？

【星島綜合報道】加拿大反洗錢監管機構祭出有史以來最高額罰款，一家加密貨幣交易所因其違規行為，包括未能舉報超過1,000宗涉嫌與犯罪活動有關的交易，被處以近1.77億元的罰款。

綜合加通社與《環球郵報》（The Globe and Mail）報道，聯邦反洗錢監管機構金融交易及報告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre，簡稱FinTRAC)，於周三（22日）宣布對Xeltox Enterprises Ltd.的罰款。這家在卑詩省註冊成立的公司以Cryptomus的名稱運營，此前名為Certa Payments Ltd.。

這筆176,960,190元的罰款，打破了FinTRAC此前開出的約2千萬元罰款紀錄，這是該機構於9月份對另一家加密貨幣公司KuCoin的營運商Peken Global Ltd.所開出金額。

■ 對Cryptomus的176,960,190元罰款，遠超排第二位的Peken Global Ltd.所開出金額。

FinTRAC主管兼執行長Sarah Paquet在有關Cryptomus罰款的聲明中表示：「鑑於本案中有多項違規行為與販賣兒童性虐待資料、詐騙、勒索軟件付款及規避制裁有關，FinTRAC被迫採取這一前所未有的執法行動。」

該機構發現有1,068宗案例，Cryptomus未能提交2024年7月有關已知暗網市場，及與Paquet所描述的犯罪活動有關的虛擬貨幣錢包的交易報告。

暗網市場是一種在線且通常為匿名的平台，用於買賣非法貨品和服務。虛擬貨幣亦會掩蓋持有者身份，這使得它們和暗網市場都成為犯罪活動的避風港。

未舉報可疑交易違反洗錢法

FinTRAC表示，Cryptomus不僅未能舉報可疑交易，違反了反洗錢法，而且未能報告2024年7月1日至12月31日期間，來自伊朗的7,557筆交易，也構成違規。

根據與伊朗相關的金融交易的部長令，Cryptomus本應將這些交易視為高風險。此外，它亦被要求核實匯款人/受益人的身份，進行盡職審查，保存交易記錄並向FinTRAC報告，但這些義務均未履行。

此外，FinTRAC發現，2024年7月有1,518筆交易達到了10,000元的門檻，而該公司必須對大筆虛擬貨幣轉賬向上報告。

FinTRAC表示，Cryptomus並未報告這些事件，該公司並未制定和執行書面合規政策和程序，且未及時更新並經高級管理人員批准，並存在其他違規行為。

加拿大的反洗錢法要求金融機構、房地產和按揭經紀人、賭場和加密貨幣交易所等被歸類為貨幣服務企業的實體，均須向FinTRAC報告特定類型的交易。該機構會分析其收到的訊息，將相關情報報告給執法部門和國家安全機構。

Cryptomus除了面對周三的罰款，此前，卑詩證監會(B.C.SecuritiesCommission，簡稱BCSC)已於今年5月份暫停進行證券交易和其他市場活動。

在2024-25年度，FinTRAC共向不合規企業發出了23份違規通知，這是其歷來單年發出通知數量最多的一次，罰款總額超過2,500萬元。

FinTRAC自2008年獲得立法授權以來，已實施了150多項處罰。

圖：加通社

V6