地监新指引防洗钱 代理未举报可判囚

地监局发出新执业通告，规管反洗钱及反恐怖分子资金筹集。

本报地产组香港报道

跨境洗黑钱及恐怖分子融资活动日益频繁，香港作为国际金融中心难以置身事外，地产代理监管局就规管反洗钱及反恐怖分子资金筹集发出最新执业通告；而政府旗下的联合财富情报组，去年收逾九万宗可疑交易报告，当中七十一宗来自地产行业，若代理对怀疑交易未有举报，经定罪后最高可判处监禁。

地监局新指引早前生效，规定代理必须采取措施，以减低洗钱或恐怖分子资金筹集风险，就国家、地区及地域风险等，断定客户风险评级，持续监察客户，保存有关客户五年交易资料，代理行需要委任洗钱报告主任审视文件等。
当中最受业界关注是指引中包括：“若知悉或怀疑存在犯罪得益，而未有报告属刑事罪行。”
警察公共关系科回复本报查询时则指出，若代理一旦对某项交易有怀疑，应向联合财富情报组提交可疑交易报告，违反即属违法，经定罪后，可处罚款五万元及监禁三个月。该情报组人员于去年收逾九万宗可疑交易报告，其中七十一宗来自地产行业的举报。
全年逾九万宗可疑报告
所谓“可疑交易”备受关注，有一名代理行管理层透露，客户拿来大堆现金买楼，或者毋须承造按揭，同时未能解释资金来源，此情况明显是可疑个案，代理为安全起见，会向联合财富情报组作申报。
该名管理层续说，根据他们的经验，于申报后，买卖程序依然会继续进行，买家对于被申报可说完全不知情，而联合财富情报组会展开调查，该行往往在数日内，就该交易个案收到回复。
至今为止，他们所呈报的个案，未有发现与洗黑钱及恐怖分子有关。
地监局回应本报查询时则强调，洗黑钱就是犯罪分子将其得益，转换成与其犯罪来源无明显联系的合法款项或资产，为防止此情况发生，代理行可委任合规格主任及洗钱报告主任作监控，同时为职员提供适当培训。
须向联合财富情报组举报
祥益地产总裁汪敦敬表示，在新指引出台后，集团随即委任两名高层，分别负责核对前线员工提交的可疑交易个案，交件是否齐全，另一名主任则负责决定是否对该交易作举报。
汪敦敬续强调，集团每个环节都有员工负责，藉以确保有效运作。过往曾就可疑交易个案向联合财富情报组作出申报。
美联住宅部行政总裁布少明表示，集团已委任法务部及财务部高层人士担任，以尽早识别可疑交易，及时向政府有关部门作出申报或举报。
他又说，地监局每次举办的讲座，集团都有派员出席，包括前线、后勤及管理层等。
集团亦有邀请地监局专员出席公司“全民大会”，为员工讲解新指引下的要求及交易时注意事项等。
委任“洗钱”报告主任
中原亚太区副主席兼住宅部总裁陈永杰表示，集团随即委任两名管理层人士担任此职务。
另外亦定期的培训活动让员工参与，以便落实新指引下的做法、及要求，借此提高员工的警觉性，避免误堕法网。
强调若发现员工未有跟足规定，将会受到内部处罚。
他续说，集团一向支持该局举办的活动，每次均派人出席，包括董事级人马，前线及后勤职员，以了解新做法。

代理若未有举报怀疑交易，经定罪后，最高可判处罚款五万元及监禁三个月。 联合财富情报组每年年报，均会透露香港过去一年的洗黑钱情况。资料图片 地监局就反洗钱新指引重点