加国反洗钱要系统操作

对加拿大而言，反洗钱是积习已久的老大难问题。在疫情纷扰和通货膨胀的当下，重提反洗钱不是用它祭旗，而是此问题愈发严重，恶化到整个金融结构，卑诗省是重灾区，甚至有「温哥华模式」的提法，以独立研讯洗钱为己任的卡伦委员会(Cullen Commission)要有所交代。

更多事实说明，反洗钱是复杂的系统工程，不是银行界或博彩业单独操作就可以应对，这里面有广泛的多种连带因素，需要全社会协调配合。

长期以来加国反洗钱一直落力，屡禁不止的深层原因在于治标没治本，执法力度不大。打蛇要打七寸，不得要领地一味缠斗，解决不了实质问题。宏观发现在全球金融结构中，加国是一段有失严谨的链条，存在灰色地带，让来路不明的钱通过空壳公司游走其间，上下其手，洗钱成为销赃渠道。在加国注册公司要比办图书证还容易，律师罗森菲尔德（Simon Rosenfeld）调研证实，在加国转移非法资金比美国容易「20倍」，加国遂有「全球洗钱胜地」、「腐败资金天堂」和「世界骗局舞台」等称号。

洗钱屡禁不止应该对制度问责，制度上有漏洞可钻。加国宪法以自由民主为本，此乃立国根基，内政外交充满善意。但不能把善意无限制地庸俗化，在居心叵测的大环境中丧失警惕，让国际黑钱趁虚而入，鱼龙混杂，一粒老鼠屎坏了一锅汤。

如果认为反洗钱阻碍财路，就因小失大了，纵容洗钱不是繁荣金融的正途，还有损最宜居之地的清誉，纵有梧桐树也引不来金凤凰。

不要等黑钱冒出来再打，应防患于未然，要有追溯效力。如果允许这种钱在本国出入，非但侵蚀了来源地民众利益，也戕害本国民生。

洗钱非孤立行为，带有并发症，包括毒品走私、人口贩卖、贿赂腐败甚至凶杀，影响社会稳定。黑钱进入房地产市场，冲击房市行情，催高房价，恶化国民住房状况，加剧民居紧张，已到了必须整肃的地步。

莫让加国成为金融犯罪渊薮，既要调整自身体制，确立严格透明的注册登记程序，监管机构守土有责，完善审核更新，开展跨国跨省合作；又要提升对洗钱者的辨识力度，有效防范。要清楚赌场设立现金门槛等做法是远远不够的，当下洗钱手段益发「高大上」，渗透更多高科技含量，使金融犯罪白领化和组织化，包括离岛避税等，从而增加了甄别和堵塞的难度，因为还要避免伤及无辜。所以加国反洗钱任重道远，不要掉以轻心，要知难而进；不要拆东墙补西墙，否则疲于奔命。魔高一尺道高一丈，加国反洗钱也要提高技术含量，套用一句时髦话讲，要下一盘大棋，让洗钱的人与事无处可遁。一定要让来自他国的贪腐分子意识到，海外不是法外。撰文：萧元恺