騙局涉款3000萬禍延滙豐  曾擁30多個物業華裔稱無力交罰款

 

【星島綜合報道】西溫一名陳姓 (Virginia Tan，譯音) 女子八年前承認參與一項涉款3,000萬元的騙局，並同意與卑詩證監會 (B.C. Securities Commission) 達成和解，支付300萬元罰款，她現在表示自己無力支付這筆款項。

證監會最近向卑詩最高法院提出訴訟，要求法院向陳氏判處罰款及相關利息。

證監會指出，至今仍未收到任何在和解協議中承諾的賠償金。

據Postmedia報道，證監會發言人帕爾默 (Elise Palmer) 在聲明中表示，他們向法院提交索償通知，可以讓證監會維持追討賠償金的時效性。

她表示：「我們會盡一切努力，直到法例限制我們無法再採取行動為止。這是我們整體追討策略的一部分，我們的目標是將追討的有效性保持最長時間，以確保具有充分的阻嚇力。」

她指出，在投資者獲得全額賠償之前，這筆債務實際上並非拖欠證監會，這是和解協議的條款之一。

滙豐成集體訴訟對象

現年約73歲的陳在回應證監會的入稟時稱，儘管她簽署了協議，但她無法籌得這筆錢，而且由於年事已高且健康狀況不佳，她也沒有任何途徑可以賺到這筆錢。

陳在向法庭提交的回應中稱，她是未獲解除破產令的人，沒有任何資產。

被騙的投資者此前提出了集體訴訟，在2021年獲賠償了部分款項，約235.4萬元。

投資者也從另一宗以加拿大滙豐銀行 (HSBC) 為對象的集體訴訟中獲得了部分賠償，滙豐被指沒有就陳的帳戶中出現的詐騙跡象進行調查。銀行辯稱不知情。

2016年，來自卑詩省低陸平原、維多利亞、海灣群島，以及遠至新加坡和英國的近50名投資者，試圖透過民事訴訟向陳追討債項。

卑詩證監會於2017年表示，調查發現陳在2011至2015年期間，從投資者中籌集了約3,000萬元，聲稱用於短期放貸。

然而，她並沒有將這筆錢用於短期融資，而是用作向從其他投資者發放利息和本金，以進一步向更多人籌集更多資金。她向投資者保證會獲得12至24厘的回報。

這種運作模式符合典型的龐氏 (Ponzi) 騙局特色。

會計師機師神父中招

卑詩最高法院的文件顯示，陳向投資者集資始於朋友之間，並在親戚和熟人之間傳開，其中包括西溫一個教會的一群教友。投資者還包括商人、退休人士、大學生，以及至少一名會計師，當中不少是華裔。

法庭文件顯示，一些投資者聲稱他們損失了畢生積蓄，其中包括合共投資了約44.6萬元退休金的四名神職人員。

於1991年移居西溫的前新加坡空軍機師劉先生 (Laurence Lau，譯音) 稱，他和妻子投資了逾553萬元，他們的兒子投資了79萬，其中一名媳婦投資了153萬。

由於損失巨大，他們要把居住了25年的西溫寓所變賣。

據2016至2018年的報道，有投資者指稱陳背著他們提供款項予其子陳順堅 (Marcus Soon-Keen Tan，譯音) 在卑詩省購買多個物業。

2015年，陳的計劃因為無法再向投資者發放利息而「爆煲」。

2016年，法院頒令凍結陳的多個物業，包括位於卑詩省聖約翰堡 (Fort St. John) 的近30個城市屋和住宅大廈單位，以及素里5幢計劃改建為住宅大廈的房屋。當年5月，她還以49.2萬元出售了多倫多一個住宅大廈單位。

圖：Google Maps

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