大溫華裔財務顧問挪客戶資金自用 判賠逾35萬元並永久釘牌

【星島綜合報道】道明銀行（TD Bank）大溫素里分支機構的一名華裔前共同基金交易員，承認自己挪用一名71歲長者客戶多達15萬元資金、隨後在面對監管機構追查時失聯，近日監管機構做出處理決定，除勒令其須償還客戶151,895元，另處罰款20.1萬元，同時永久禁止在加拿大從事金融證券業。

據《溫哥華商業雜誌》（BIV）報道，「加拿大投資監管組織」（Canadian Investment Regulatory Organization, 簡稱CIRO）聆訊小組於8月7日，與這名華裔女財務顧問王海夢(Haimeng Wang，譯音)達成並簽署事實陳述書，其因涉嫌「挪用且無法交代客戶資金去向」等違背誠信行為，已被永久吊銷其在證券行業的從業資格。

71歲客戶託付信任奉上密碼

文件顯示，案情始於2020年2月左右，當時這位代號「YW」的71歲老年客戶，把網上銀行登入資料及密碼交給王氏，原意是讓她協助處理財務交易，包括繳付帳單。

王氏其後至少550次登入YW的網上銀行，並處理至少150筆電子轉帳，把款項轉往自己以及另外三人——案中稱為「GY」、「QW」及另一名第三方。

其中，王氏本人花掉45,643.40元。另外106,252.11加元則被轉給QW、GY及另一名收款人；CIRO裁定，這部分轉帳並未得到YW授權。

合計151,895.51元的客戶資金，王氏至今仍未償還。

銀行全額補回 無法確定是否另有受害人

銀行發現相關轉帳後，立即向YW全額補償，並對王氏展開調查。

面對CIRO調查，王氏最初聲稱有關轉帳均獲授權，並承諾提供紀錄；但其後便停止回應，最終被指未有配合監管機構調查。

在收到聆訊通知後，王氏才提交銀行紀錄及收據，證實自己花掉的45,643.40元流向。

但對於另外轉給QW、GY及第三方的106,252.11元，她則未提供任何交代，無法說明款項最終如何使用。

聆訊小組因此將其行為界定為「挪用客戶取得的款項，或未能交代有關款項的去向」。

至於警方是否介入，BIV曾向CIRO查詢，截至刊出時仍未獲回覆。

CIRO亦表示，目前無法確定王氏是否曾對其他客戶作出類似行為。

根據聆訊通知，王氏在銀行調查後於2022年12月20日辭職，此後已不再以任何身份註冊從事證券業。

TD公共事務經理Mick Ramos在2025年6月10日回應BIV時表示，銀行對此類事件高度重視，會迅速採取行動保障客戶，並在有關當局調查時予以合作。他確認，TD已展開調查，而「受影響客戶已獲補償」，但基於客戶私隱，無法透露個案細節。

圖：網上圖片

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