卑詩銀行顧問被指擅取兩已故客戶帳戶資金 設假卡入私囊

【星島綜合報道】加拿大滿地可銀行（Bank of Montreal，BMO）史夸米殊（Squamish）分行的一名前互惠基金經紀，被控「挪用或未能交代」兩名已故客戶的資金，原因是她將超過25,000元轉入了自己的個人帳戶。

據《溫哥華商業雜誌》（BIV）報道，加拿大投資監管組織(Canadian Investment Regulatory Organization，簡稱CIRO)於6月3日針對科爾（Christina（Lorna）Cole）發出聽證會告示，指控她偽造一名外地客戶的簽名，製作了一張假銀行卡（debit card），以獲取據稱被挪用的客戶資金。

監管機構在通告中指出，科爾於2020年11月19日至2024年1月9日期間，曾在BMO投資公司註冊為交易經紀。

一個未關閉的帳戶成關鍵

據稱，科爾的詐騙計劃始於2023年10月19日，當時銀行工作人員要求她關閉客戶「AS」的銀行帳戶。科爾照做了，但留下了一個未關閉的帳戶。

2023年10月23日，發生了一件最初與AS無關的事情。科爾接到銀行職員通知，她的投資客戶「WA」已去世。

科爾隨後與WA的女兒兼遺產執行人「DM」預約會面，DM希望啟動遺產處理程序。

第二天，科爾為WA的遺產處理了一筆24,258元的擔保投資證（GIC）贖回款。然而，該贖回款被轉入了分行使用的內部暫存帳戶。

其後科爾據稱準備了一份表格，為自己申請一張與AS帳戶相關的銀行卡。據稱科爾在表格上冒用了AS的簽名，並將表格提交給銀行處理。

3天後，科爾指示將23,801元從暫存帳戶轉入分類帳帳戶，最終轉入AS的活期帳戶。據CIRO調查人員稱，這筆錢到達後，科爾購買了一張以自己為收款人的25,791元銀行匯票。

通告指出，科爾據稱將這張銀行匯票存入了她的個人信用社帳戶，並將約3,000元用於個人開支和償還債務。

10月27日，科爾奉DM指示將所有贖回款項支付給WA的遺產繼承人。聽證會通告顯示，當時DM並不知道自己母親在該銀行持有GIC投資，而科爾也未透露此事。

被指購買銀行匯票轉錢入私囊

在涉嫌「挪用」WA的資金後，科爾還利用AS帳戶處理了另一位已故客戶「LB」的資金，LB於2023年7月1日去世。11月27日，LB的配偶指示科爾從一個免稅儲蓄帳戶（TFSA）中提取94,471元。

科爾照做了，但在此之前，她先將這筆錢轉入暫存帳戶，然後涉嫌將1,000元轉到AS帳戶，再用替換的銀行卡提走這筆錢。

在此之前，銀行已經發現科爾曾從AS帳戶購買了一張銀行匯票，並將其存入了自己在該銀行的個人帳戶。

科爾於兩周後被銀行停職。

通告指出，正如上文所述，科爾最初「未能償還或說明她挪用款項的去向」，但銀行於2024年10月8日從其個人信用合作社帳戶中追回了23,000元。

銀行也賠償了RB和WA包括利息在內的損失。

如果指控被證實，科爾將面臨監管處分，可能包括罰款以及行業禁令。

BIV詢問CIRO此案是否已移交警方。

CIRO發言人維斯康蒂（Ariel Visconti）表示，根據該監管機構的政策，此事暫不便透露。「CIRO只會在相關細節公開後，才會提供有關警方介入特定案件的資訊。」

科爾將於6月24日接受聽證會，對她的指控尚未獲得證實，BIV也未能聯繫到她對此置評。

圖：谷歌街景

V6

● 相關新聞：設假帳戶轉走老年客戶35.4萬元 溫哥華基金交易員被調查

● 相關新聞：大溫銀行華裔顧問擅取客戶15萬 為自己及他人找卡數