多倫多加密貨幣交易所疑涉伊朗恐怖資金 監管不力引發質疑

【星島綜合報道】星報調查發現，多倫多多家未授權加密貨幣交易所疑似涉及伊朗支持的恐怖組織資金流動，其中Million Exchange及Darvish Exchange的虛擬錢包與伊朗革命衛隊和胡塞武裝有關。加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）表示持續監控，並已開出超過2億加元罰款，但專家與社區人士質疑監管是否足夠嚴格，認為非法資金流入加拿大的風險仍高。

加密貨幣交易所涉嫌違法

在Yonge Street的一排小型店面中，Million Exchange自稱提供「即時數位貨幣買賣」，但其並未登記在聯邦授權加密業務名錄中。根據加拿大法規，交易所必須註冊以防止洗錢與恐怖主義資金流動。

過去一年半，Million Exchange的一個虛擬錢包共轉移了超過2億加元的數位貨幣。其中去年兩筆交易，該錢包接收了來自一個疑似與伊朗伊斯蘭革命衛隊（IRGC）有關的帳戶，價值超過58.8萬元。加拿大已將IRGC組織列為恐怖組織。

《星報》調查發現，從北約克到烈治文山沿線，還有30多家未經授權的加密貨幣交易所公開吸引客戶，涉嫌違反加拿大法律。

伊朗社區轉向加密交易

由於加拿大針對伊朗政權的制裁及銀行政策，使得直接向伊朗匯款幾乎不可能，多倫多伊朗裔社區成員轉而使用貨幣兌換店、匯款店以及近年興起的加密貨幣交易所向家鄉匯款。然而，社區倡導者長期警告，部分不法人士可能利用這些交易所規避制裁。

國際調查記者聯盟（ICIJ）與《星報》合作調查，獲得Million Exchange及另一家央街交易所使用的加密錢包地址，利用區塊鏈技術追蹤交易紀錄。區塊鏈是公開的交易帳本，而錢包地址則相當於銀行帳號，是追蹤加密交易的關鍵。

Million Exchange發言人向星報表示，出於安全考量，公司並不擁有錢包，相關錢包由第三方公司控制以協助付款結算，並聲稱遵守加拿大規定，但未回應星報關於交易的詳細問題。

「我認為他們沒有意識到他們所面臨的問題規模有多大，」Crystal Intelligence公司的Nick Smart說道，該公司開發的區塊鏈分析軟體可以幫助執法部門和監管機構調查非法活動。 “他們還沒有意識到加拿大境內有多少這樣的服務機構。”

距離Million Exchange僅幾步之遙，另一家商店的櫥窗上赫然掛著虛擬貨幣服務的廣告。這家名為Crypto King的商家並未在加拿大金融交易和報告分析中心註冊，也未回覆《星報》的詢問。

FINTRAC持續監管

加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）表示，已注意到星報與ICIJ調查揭露的問題，並「將持續採取積極行動打擊非法加密貨幣活動」。過去三年，FINTRAC對17家金融服務公司開出近2.05億加元罰款，原因包括未註冊、提供不完整或不正確資訊、未報告可疑交易等。

FINTRAC發言人表示，註冊讓企業正式受FINTRAC監管，但不等於監管機構對其背書。登記公司需報告特定交易、遵守合規與員工培訓指引，FINTRAC同時也從其他產業、區塊鏈分析服務和其他情報來源獲取情報，必要時可對註冊者的錢包地址採取罰款行動。

律師Kaveh Shahrooz指出，他曾多次向加拿大立法者表達擔憂，認為與伊朗政權有關的人士可能利用多倫多交易所將非法資金匯入加拿大。專家Richard Sanders也指出，他曾提供FINTRAC未授權交易所的資料，但尚未看到執法行動，對於身處「五眼聯盟」的加拿大而言，「這完全荒謬」。

歷史背景與制裁影響

自1979年伊朗伊斯蘭革命以來，該國由神權統治，長期資助中東恐怖組織，包括真主黨與胡塞武裝，核計劃也讓西方國家憂心。2006年聯合國的制裁，以及2010年加拿大針對伊朗的制裁，讓伊朗資金流入受限，加拿大主要銀行幾乎停止直接匯款到伊朗。

2014年，美國毒品執法局（DEA）通報皇家騎警（RCMP），指北多倫多多家外幣兌換店涉嫌跨國洗錢及資助毒品恐怖網絡。皇家騎警對至少兩家交易所及其負責人展開調查，但最終沒有加拿大當局起訴。

專家表示，隨著加密貨幣興起，傳統金融系統的監管漏洞被放大，制裁國家及犯罪組織可匿名、幾乎即時地跨境轉移資金。

伊朗恐怖資金與多倫多交易所

據區塊鏈研究公司，伊朗政權利用加密貨幣逃避國際制裁，資助中東代理戰爭。即使僅有1萬美元流入，也可能造成嚴重危害。加拿大反洗錢規定要求加密交易所報告大額或可疑交易，並在2020年特別指令下，對與伊朗的金融交易視為高風險。

Million Exchange雖向FINTRAC登記，但未獲准處理加密貨幣交易，其Instagram頁面仍廣告虛擬貨幣服務。該公司表示，交易活動已通知FINTRAC，公司履行了合規義務。

根據Crystal Intelligence分析，2025年2月，Million Exchange相關錢包曾收到來自疑似恐怖資金帳戶的加密貨幣。以色列國家反恐融資局在9月凍結該帳戶，該錢包與伊朗革命衛隊有關。此前，美國指控胡塞武裝資金人Al-Jamal的錢包亦曾轉入該錢包，數額近800萬美元。

另一家Darvish Exchange在2024至2025年間，也進行超過300萬加元的加密交易，其中約1萬美元加密貨幣間接來自後來被以色列官員指控與伊朗政權有關的錢包。當時，該交易所尚未在加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）註冊。在《星報》就此問題聯繫Darvish和FINTRAC兩周後，監管機構將該交易所添加到其註冊名錄中，授權其進行加密貨幣交易。

專家呼籲加強監管

專家指出，這些發現凸顯加拿大在打擊洗錢與恐怖融資方面面臨挑戰。Crystal Intelligence分析師Nick Smart表示，「監管機構可能還沒有意識到問題的規模」，並強調加拿大境內有大量此類交易服務。

（資料圖：星報）T15