【TD理财特辑】理财第一法则︰不耻下问

本文资料由客户提供

最新调查数字显示︰38%的新移民表示无论是对加拿大的银行体系，或是该如何管理个人资金也不是很了解，这亦跟加拿大的人口比例相近，原来在加拿大整体人口当中，亦有25%的人也表示不太了解加拿大的银行体系。

道明银行北万锦区域副总裁邹亮指出，提到投资或是如何更好地运用资金，差不多一半的新移民都是一知半解，「所以我们鼓励大家到道明银行各分行约见相关的专业理财顾问，以比较详细的角度就个人财务状况听取意见；又或是透过我们银行网站查看有繁体及简体中文说明的理财资讯，先自行做做功课，看有哪些是符合自己情况，对日后理财会有所启发和帮助。」

在一个新的国家开展生活，要适应全新的生活方式之余，还要了解繁复的金融及银行体系，管理好个人财务并把握投资机会，的确会容易让人感到不知所措。邹亮说最重要的是不要害羞，可以主动向理财顾问查询。

「根据调查资料指出，31%的加拿大人和35%的新移民，特别是华人，当要寻求财务建议时，或是讲述个人财务问题时，往往会羞于开口发问，觉得不好意思。然而，当专业理财顾问不清楚客户的真实具体状况，是很难给予适合客户的个人化意见。因此，无论是对加拿大人或是新移民，我们的最大忠告都是这一句︰千万不要害羞。事实上，道明银行分行提供超过五十种语言的服务，能够清晰让客户明白银行可以如何帮助到他们。客户亦可以致电道明银行的客户服务中心，当中有超过二百种不同语言供选择，不会出现难以沟通的问题。同时对新移民来说，能够以熟悉的语言沟通，会更觉方便和亲切。」

对于不知道该从哪一方面开始发问的客户，邹亮建议他们可以先到道明银行的中文网站，在主页查找「加拿大新移民」部分，当中有着详尽的加拿大新移民的理财组合资料，集齐专为新移民度身订造的理财方案和贴心支持，包括管理日常开支、节省金钱、赚取奖励等等。借此先行认识加拿大银行体系和理财产品，看看有哪些是适用于自己，还需要甚么额外资讯。

跟着第二步便是联络就近分行的理财顾问，约定会面时间。「由于客户已经先浏览过我们网上的新移民资讯，有一定认识和理解，见面时更是事半功倍。」

某些客户会担心自己的资产有限，约见理财顾问时会有所顾忌，担心不被重视。邹亮表示道明银行有着可以掌握多种不同语言的员工，目的正是要跟客户保持良好无间的沟通，让他们能以熟悉的语言放松交流，更加亲切，不会产生抗拒心理。「我们希望鼓励所有客户、特别是新移民客户明白银行职员同事的定位——不会批判客户，只会根据客户个别情况设定个人化的建议，让客户能够更妥善的处理财务事宜。假若我们对客户的状况只是一知半解，又怎可以作出最全面周到的建议？当然，亦需要时间累积来建立彼此关系。所以愈早接触我们，找到一个适合自己的理财顾问，自然可以愈早制定到适合自己需要的理财计划。」

立即按此了解道明银行为新移民提供的理财资讯及产品，或致电专门为新移民服务的中文热线800-387-2828联络理财顾问。

#TD新移民理财特辑

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