海關偵破「快閃戶口」洗黑錢案 拘兩男涉款3500萬 一人短住深圳營造創業假象
香港海關財富調查科昨日（19日）採取執法行動，偵破一宗利用「快閃戶口」清洗犯罪得益的案件。行動中，海關共拘捕兩名33歲本地男子，他們涉嫌出售名下銀行戶口，協助不法集團清洗高達3500萬元黑錢。海關不排除有更多人被捕。
海關財富調查科財富調查第一組調查主任蔣俊傑表示，海關財富調查科跟進2025年的一宗毒品案件，展開財富調查及資金流分析，發現一名報稱從事電訊維修員的33歲本地男子（第一被捕人），透過即時通訊軟件，將自己的個人戶口賣給不法份子，以換取報酬。該名男子在賣出戶口前，其戶口每月只有數百元至數千元的零星出入賬，但自賣戶口後短短一個月內，卻突然有超過170萬元來自大量第三方戶口的不明來歷款項存入。這些款項在戶口內最多保留2天，便會被轉走。
調查顯示，該名男子在賣出戶口期間，應洗黑錢集團的要求，前往深圳短期居住並進行一些消費，以營造在內地創業的假象，並留下生活痕跡；而他每日亦會收到數百元的生活費。其間洗黑錢集團會派員到酒店房間，操控該名男子的手提電話，登入他的網上銀行戶口，進行一些頻繁的銀行交易。蔣俊傑指出，第一被捕人戶口內收到的170萬元款項，差不多全部被轉移至同案第二名被捕男子（第二被捕人）的個人戶口內。
第二名被捕男子報稱任職物流助理，同樣為33歲本地人。調查顯示，其個人銀行戶口在2024年1月至2025年8月期間，有多達3,350萬元來歷不明的款項存入，並在短時間內全數轉走至大量第三方本地戶口。該戶口平均每次入賬金額僅為7,800元，但出賬時卻變成16,000元，較入賬高出一倍，屬於洗黑錢過程中典型的「整合資金」過程。
另外，該戶口在涉案期間的交易次數高達5,800次，涉及超過1,000名交易對手，相當於平均每月進行292次交易，遠超一般個人戶口使用範圍，且資金規模與其財務背景極不相稱。
蔣俊傑稱，海關相信該2名被捕男子的個人銀行戶口，都是被用作「傀儡戶口」，以處理犯罪得益。洗錢集團首先利用第一被捕人的銀行戶口，收集一些來源分散的犯罪得益，之後再利用第二被捕人的戶口，將款項「集腋成裘」並轉走，企圖透過分層交易隱藏資金的真正來源。海關深入調查後，在昨天（19日）採取行動，以涉嫌「洗黑錢」罪拘捕兩人。
據了解，海關目前並無證據顯示兩名被捕人本身相識；而涉案資金流向暫時均為本地戶口，未見涉及海外戶口。蔣俊傑稱，海關將繼續循被捕人士的背景、資金來源及流向，以及涉案洗錢集團等多個方向深入調查，並將諮詢律政司意見，以決定下一步的行動。