零售银行今年首3季识别可疑户口增1.27倍 被执法机关冻结犯罪得益增1.66倍

香港金融管理局（金管局）与数码港合作，今日（24日）举办第三次“反洗钱合规科技实验室”，以鼓励银行创新及采用合规科技，为银行提供最为相关的知识，并建立银行与业内专家及服务提供者的独特联系，藉以加强银行保障客户的能力，免因欺诈和金融罪行招致损失。数字显示，今年首3季，零售银行识别及举报可疑户口及网络的个案较去年同期增加127%，被执法机关冻结或充公的犯罪得益亦因而增加166%。 

“反洗钱合规科技实验室”运用网络分析，应对欺诈风险及减低傀儡户口网络骗案所造成的损失，并为银行与数据及科技专家提供合作平台，使用合成数据制成网络图进行示范测试，协助银行以较低成本加快落实相关的应用。

面对网上欺诈及金融罪行持续增加，金管局与银行的合作方式亦有所转变，推动业界朝着以创新科技进行反洗钱工作的方向迈进，其中一项重要元素为零售银行运用网络分析。这方面的进度理想，目前约有6成零售银行运用网络分析，是3年前的两倍多。

金管局在2023年将继续与银行合作，包括与数码港举办更多“反洗钱合规科技实验室”，以及发布研究及专题评估结果，落实金管局的“金融科技2025”策略及致力保障银行体系稳定和健全以支持经济与商务发展。

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