零售銀行今年首3季識別可疑戶口增1.27倍 被執法機關凍結犯罪得益增1.66倍

香港金融管理局(金管局)與數碼港合作,今日(24日)舉辦第三次「反洗錢合規科技實驗室」,以鼓勵銀行創新及採用合規科技,為銀行提供最為相關的知識,並建立銀行與業內專家及服務提供者的獨特聯繫,藉以加強銀行保障客戶的能力,免因欺詐和金融罪行招致損失。數字顯示,今年首3季,零售銀行識別及舉報可疑戶口及網絡的個案較去年同期增加127%,被執法機關凍結或充公的犯罪得益亦因而增加166%。 

「反洗錢合規科技實驗室」運用網絡分析,應對欺詐風險及減低傀儡戶口網絡騙案所造成的損失,並為銀行與數據及科技專家提供合作平台,使用合成數據製成網絡圖進行示範測試,協助銀行以較低成本加快落實相關的應用。

面對網上欺詐及金融罪行持續增加,金管局與銀行的合作方式亦有所轉變,推動業界朝着以創新科技進行反洗錢工作的方向邁進,其中一項重要元素為零售銀行運用網絡分析。這方面的進度理想,目前約有6成零售銀行運用網絡分析,是3年前的兩倍多。

金管局在2023年將繼續與銀行合作,包括與數碼港舉辦更多「反洗錢合規科技實驗室」,以及發布研究及專題評估結果,落實金管局的「金融科技2025」策略及致力保障銀行體系穩定和健全以支持經濟與商務發展。

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